Новости

Банки ужесточили контроль за внутренними переводами клиентов, автоматически блокируя операции при признаках нестандартного поведения, таких как дробление сумм или резкий вывод средств. Центробанк ввел новые требования к выдаче зарплатных карт, обязав банки проводить усиленную идентификацию владельцев через фотовидеофиксацию для противодействия мошенникам. Одновременно несколько популярных блогеров объявлены в федеральный розыск по подозрению в легализации преступных доходов и уклонении от уплаты налогов на сотни миллионов рублей. На фоне этих событий ЦБ расширяет валютный контроль над операциями нерезидентов, а микрофинансовые организации обяжут подключаться к биометрической системе до 2027 года, что может сократить число игроков на рынке.

Основатель платежной системы Chrono Pay Павел Врублевский приговорен к 10 годам колонии за хищение средств клиентов через фиктивные опросы, при этом оборот незаконных операций превысил 400 млн рублей. ФАТФ обновила "серый список", исключив четыре страны, и утвердила новые руководства по противодействию киберрискам, сохранив замороженное членство России. В России создана единая база цифровых следов мошенников с 6 млн записей, позволяющая блокировать нелегальные финансовые потоки и колл-центры. С 1 ноября операторы начнут принудительно блокировать излишки SIM-карт сверх 20 штук на человека, а банковских сотрудников будут увольнять с записью в трудовой за мошеннические эпизоды или передачу персональных данных.

Российские власти планируют легализовать использование цифровых валют в международной торговле, что откроет бизнесу новые возможности для расчетов, но потребует усиления контроля за операциями. Госдума предлагает упростить идентификацию получателей пенсионных выплат, перенеся проверку на момент фактического получения средств. В Казахстане пресечена деятельность финансовой пирамиды, привлекшей около 200 тысяч долларов от 30 вкладчиков под видом инвестиционной платформы. При этом Таврический банк признан банкротом с долгом 137 млрд рублей, а ущерб от кибератак в Москве превысил 30 млрд рублей, хотя количество инцидентов снизилось на 10%.

Росфинмониторинг предупреждает: сотрудники ведомства не используют мессенджеры и не запрашивают данные банковских карт, взаимодействуя только через официальный кабинет или почту. В Петербурге сотни вкладчиков пострадали от финансовой пирамиды, укравшей около 600 млн рублей, а виновные уже задержаны. На уровне глав государств СНГ утвердили новое соглашение о противодействии отмыванию средств для укрепления финансовой безопасности. С 1 ноября 2025 года вводится лимит в 20 сим-карт на человека, а банки активно убеждают дропперов возвращать похищенные средства, что уже позволило вернуть миллиарды рублей.

В Уфе курьер, занимавшийся продажей наркотиков через тайники и отмыванием доходов через криптовалюту, получил 6 лет колонии, успев заработать 130 тыс. рублей и приобрести автомобиль. В Москве суд рассмотрит дело трейдеров, искусственно раскачивавших рынок акций и получивших 69 млн рублей нелегального дохода, нанеся ущерб компании-прикрытия на 63 млн рублей. На фоне роста мошенничества с цифровым рублем, где злоумышленники под видом соцвыплат выманивают персональные данные, абоненты получили возможность покупать «чистые» номера без истории спам-активности. Одновременно из системы страхования вкладов исключены «Тюменьагропромбанк» и «Смолевич», завершившие процедуру банкротства после отзыва лицензий за рискованные операции.

С 1 октября 2025 года надзор за платежными операторами полностью переходит к Банку России, который будет контролировать соблюдение антиотмывочного законодательства, при этом Росфинмониторинг автоматически снимет текущих операторов со своего учета без подачи заявлений. В Дагестане раскрыта схема легализации 220 млн рублей бюджетных средств, выделенных на строительство школы, где заместитель руководителя компании переводила деньги на счета подставных фирм под фиктивные предлоги. В Красноярске главу благотворительного фонда судят за двойное получение субсидий на 2,4 млн рублей путем подачи идентичных заявок в разные ведомства и последующего отмывания средств через подконтрольную организацию. Одновременно в Лондоне вынесен приговор по делу о криптовалютной афере на 5,5 млрд фунтов с отмыванием через биткоины, а Турция наделяет свою финразведку правом блокировать криптокошельки в рамках выхода из «серого списка» FATF.

На Ямале гендиректор местной компании стал фигурантом уголовного дела о хищении 20 млн рублей и их последующем отмывании через фиктивный договор на поставку щебня в рамках госконтракта по дороге «Лабытнанги — Харп», после чего средства были вложены в строительную технику. Параллельно Россия начала подготовку к раунду взаимных оценок ФАТФ-2028, а Росфинмониторинг разрабатывает меры по распространению стандартов ПОД/ФТ на операции с цифровым рублём, чтобы сделать их даже более защищёнными, чем традиционные расчёты. Одновременно ЦБ выпустил рекомендации банкам по защите подростков от вовлечения в преступные схемы, обязав информировать родителей и блокировать подозрительные операции, а мошенники активизировали фишинговые атаки под видом госорганов, предлагая «выигрыши» или работу с предоплатой.