Цифровой рубль для глобальных сделок.
Министерство финансов и Центробанк объявили об общей позиции по легализации использования цифровых валют в торговле на международном уровне. Это позволит бизнесу проводить платежи за импорт и экспорт, но и станет новым каналом для перемещения капитала через границу. И этот шаг будет неразрывно связан с усилением надзора за этим сектором. Параллельно с легализацией власти планируют внедрить комплекс мер по противодействию незаконным финансовым операциям, чтобы создать прозрачную и регулируемую экосистему. Существующие международные нормы направлены на пресечение отмывания доходов и финансирования терроризма, поэтому прежняя конфиденциальность транзакций уже практически невозможна.
Госдума намерена изменить правила идентификации конечных получателей выплат по пенсионным и сберегательным договорам.
При оформлении договора негосударственного пенсионного обеспечения (НПО) или долгосрочных сбережений в пользу другого человека организации финансового сектора обязаны сразу же устанавливать и проверять личность того, кто в итоге будет получать деньги (выгодоприобретателя). Новая инициатива предлагает перенести эту процедуру на момент, когда накопления нужно будет выплачивать. Это освобождает компании от необходимости проводить сложную проверку на старте, как это практикуется в сфере страхования жизни. При этом при малейших подозрениях в попытке отмывания средств или финансирования нелегальной деятельности компании обязаны проводить полную и своевременную идентификацию клиента.
В Казахстане обнаружена крупная финансовая пирамида.
Мошенники работали под вывеской иностранной инвестиционной платформы и предлагали клиентам получить очень высокий доход на свои вложения. Оказалось, что выплаты новым членам осуществлялись за счёт поступивших взносов следующих вкладчиков. Злоумышленники проводили презентации и демонстрировали признаки успешной работы. Правоохранители помешали работе в тот момент, когда среди пострадавших числилось уже 30 человек с потерями почти 200 тыс долларов.
Таврический Банк признан банкротом с большим долгом.
Дефицит средств Таврического Банка превысил 137 млрд рублей. Арбитражный суд признал полную несостоятельность финансовой организации. Банк лишился лицензии в начале сентября. На тот момент уже был зафиксирован большой разрыв между активами (132,65 млрд рублей) и обязательствами (225,2 млрд) из-за хищений, которые стали предметом уголовных дел. Банк должен вкладчикам – 57 тыс физлиц и больше 230 юрлиц - 56,5 млрд рублей. Банк признан банкротом.
Посчитан ущерб от кибератак в Москве.
Потери от кибератак в столичном регионе перевалили за 30 млрд рублей. Эта цифра продолжает расти. Несмотря на то, что принимаются действительно усиленные меры, атаки становятся все более затратны для горожан и бизнеса. Но правоохранители отмечают и положительный тренд. За девять месяцев года количество зафиксированных случаев снизилось почти на 10%. Злоумышленники прибегают к новым все более изощренным схемам обогащения, правоохранители и россияне учатся лучше защищаться от цифровых угроз.
Портал «Вести 115-ФЗ»