Кредитным организациям

Кредиторы намерены наладить коммуникацию с клиентами-отказниками. С этой целью будет создана информационная платформа. Эта платформа будет создана для тех клиентов, которые получили отказ в обслуживании из-за подозрений в нарушении норм и требований ПОД/ФТ.

Банки добиваются того, чтобы им разрешили списание комиссии и очередных платежей по кредитам с банковских счетов клиентов, если нет возможности обновить сведения о них из-за того, что клиент не выходит на связь. Это нововведение регулятор может ввести в процессе проведения «регуляторной гильотины».

За финансовыми операциями с использованием наличных, выполняемыми юридическими лицами, может быть установлен тотальный контроль. Это произойдет в том случае, если Государственная дума примет поправки к «антиотмывочному» законодательству.

Государственная дума получила рекомендацию от Комитета по финансовому рынку рассмотреть в первом чтении проект закона, который инициировало Правительство РФ об исключении необоснованного применения финансовыми (кредитными) компаниями права на отказ в исполнении операций по распоряжению клиента.

Ассоциацией участников рынка электронных денег и денежных переводов были разработаны рекомендации по процессу проведения идентификации клиентов посредством видеосвязи.

С 1 апреля вступили в силу новые положения Налогового кодекса: теперь банки будут формировать и отправлять в Федеральную налоговую службу сведения об электронных кошельках граждан – как об их открытии, так и о закрытии. Нововведения касаются кошельков «Яндекс.Деньги», «QIWI Кошелек», WebMoney, PayPal и прочих сервисов в сети Интернет.

Ассоциация банков “Россия” обратилась к Центробанку с просьбой указать актуальные методы отмывания средств. Примерами могут быть “Нигерийские письма”, “Теневая инкассация” и незаконное обналичивание материнского капитала.