Новые правила переводов: кого затронут ложные блокировки.
По прогнозам экспертов, в 2026 году до 5% клиентов банков могут оказаться в ситуации временной заморозки переводов из-за некорректной работы систем финансового мониторинга. Алгоритмы, которые распознают подозрительные операции, могут давать «ложную тревогу», под эти фильтры может попасть каждый двадцатый клиент.
При беспричинной блокировке специалисты советует оперативно обратиться в службу поддержки банка, выяснить причину и подтвердить законность операции, нужно быть готовым предоставить документы, объясняющие происхождение денежных средств и цель перевода. Процесс разблокировки может занять от нескольких часов до нескольких суток. Как говорят в Центробанке, это не ужесточение контроля, а часть системы финансовой безопасности.
В России может появиться «период охлаждения» при сделках с квартирами.
В Госдуму внесено предложение об установлении 7-дневного «периода охлаждения» для сделок купли-продажи жилья на вторичном рынке. Таким образом предлагается бороться с мошенническими схемами, когда злоумышленники принуждают собственников к продаже недвижимости, а позже оспаривают сделку в суде.
По проекту закона, с момента подписания договора право собственности на недвижимость можно регистрировать спустя 7 дней. На этот период деньги покупателя будут заморожены. Это позволит продавцу, который действовал под давлением, передумать и отозвать свое согласие на сделку без потерь для покупателя.
Также предлагается ужесточить правила для продавцов, которые расстаются с единственной жилплощадью. Им будут оформлять нотариальное согласие от человека, у которого планируют проживать после завершения сделки.
Стартовала работы Международной ассоциации учебных центров по борьбе с отмыванием денег.
В Минске учреждена Международная ассоциация учебно-методических центров, которая объединит усилия государств членов Евразийской группы по противодействию легализации преступных средств (ЕАГ). Соглашение было подписано на 43-й Пленарной недели группы. 25 ноября уже состоялось первое собрание организации.
Учредителями ассоциации выступили ведущие обучающие структуры из пяти стран: Казахстана, Кыргызстана, России, Таджикистана и Узбекистана. Ассоциация должна будет выработать единый стандарт образования и подготовки высококвалифицированных кадров для национальных систем ПОД/ФТ.
В Оренбурге раскрыли схему по легализации 228 млн рублей для подпольных онлайн-казино.
В Оренбурге завершилось расследование дела о теневом обороте денег. Троих местных жителей в возрасте от 21 до 27 лет обвиняют в организации преступного сообщества и легализации 228 миллионов рублей, полученных нелегальными онлайн-казино.
Как установило следствие, с осени 2023 до осени 2024 года ОПГ работала как финансовая инфраструктура для запрещенных азартных сайтов. Преступники обеспечивали движение средств: выводили их на подконтрольные банковские счета, конвертировали в криптовалюту и перечисляли другим участникам схемы. Для операций они использовали сотни банковских карт третьих лиц и получали за свои услуги 4% о суммы операций.
Обвиняемым предъявлены обвинения по нелегальному обороту платежных средств, организацию нелегального игорного бизнеса и отмыванию преступных доходов. Материалы дела направлены в суд.
Росфинмониторинг предупреждает о схеме легализации средств через финансовые маркетплейсы.
Финансовые маркетплейсы попали в поле зрения финразведки как один из каналом для отмывания денег, аналогично классическим схемам с казино. Преступники используют платформы как «разрыв» в финансовой цепочке: средства переводятся через маркетплейс на другой счет, создавая видимость легальной операции, без сложных манипуляций.
Операторы платформ уже меняют настройки систем для противодействия таким схемам. Однако Росфинмониторинг ожидает более активной помощи от банков, которые должны проводить оценку рисков до поступления средств на эти площадки.
Повышенное внимание финразведки к разного рода платформам связано с тем, что через них могут проходить средства, связанные с теневой экономикой, а их площадки иногда используются для обналичивания и легализации денежных потоков.
Портал «Вести 115-ФЗ»