Письма и нормативные акты ЦБ РФ
В банковском секторе объем сомнительных операций снизился почти в 2 раза, за пределами банковского сектора – почти в 3 раза за 2019 год
Регулятор отчитался о снижении числа сомнительных операций в 2019 году. Самого серьезного объема снижения сомнительных операций удалось достигнуть в операциях с наличными.
ЦБ РФ прописал механизм подтверждения электронных адресов клиентов для кредитных организаций и НФО
Для противодействия исполнения нелегальных финансовых операций и операций по переводу денежных средств в случае, когда отсутствует согласие клиента на перевод, Центробанк сформулировал для финансовых организаций – кредитных и некредитных – требования о подтверждении принадлежности указанного электронного адреса конкретному клиенту
07.02.2020 вступает в силу Указание Банка России от 11.12.2019 N 5351-У
"О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации".
Регулятор озвучил падение объемов обналичивания средств в некоторых областях в 3 раза за 11 месяцев 2019 года
Объемы обналиченных средств организациями торговли, туризма и дистрибьюторскими компаниями в стране за период с января по ноябрь упал более, чем в 3 раза, если сравнивать его с показателями прошлого года.
ЦБ РФ создал инструкцию по ПОД/ФТ для бизнеса
На сайте Центробанка опубликован документ «ПОД/ФТ и реабилитация клиентов: инструкции и практические советы для предпринимателей».
Резервы банков под ссуды клиентам с высоким ПДН будут увеличены
Центробанк будет регулировать показатель долговой нагрузки (ПДН) путем установки надбавки к коэффициентам риска при анализе уровня ПДН и ПСК – полной стоимости кредита. Эту практику планируется ввести уже с 1 октября.
Регулятор уточнил процедуры отказа от проведения банковских операций, информирования об отказе и реабилитации клиентов
Центробанк представил малому и среднему бизнесу схему реабилитации после отказа финансовой организации от заключения договора банковского счета (вклада) или выполнения операции.