Банки усилили контроль за переводами между счетами клиентов.
Российские банки начали блокировать переводы между счетами одного клиента в связи с исполнением антиотмывочного закона. Операции приостанавливаются автоматически при выявлении подозрительной активности.
Система может заморозить перевод при частых переводах, поступлении средств с неизвестных реквизитов, дроблении суммы на более мелкие переводы, резком выводе накопленных средств, при любом нетипичном поведении владельца счета. Чтобы избежать блокировки, эксперты советуют не допускать нетипичных операций и ставить в известность банк о крупных переводах. Если операцию все же остановили, необходимо предоставить документы, подтверждающие легальность средств на счете, с которыми была произведена операция.
Центробанк ужесточил правила выдачи зарплатных карт для борьбы с мошенниками.
Банк России выпустил рекомендации для банков, в которых говорится об усилении контроля за процедурой идентификации клиентов. Эти меры регулятор объясняет необходимостью противодействия дропперам.
В том числе банкам, согласно рекомендациям, нужно обеспечить процесс идентификации владельцев карт в рамках зарплатных проектов. Это позволит исключить использование таких карт недобросовестными лицами. Центробанк рекомендует применять системы фотовидеофиксации при открытии счетов, чтобы усилить защиту от мошенников. В случаях, когда банк работает через посредников при оформлении зарплатных карт, необходимо тщательно проверять подлинность документов для каждого клиента и исключать возможность подлога.
Сразу несколько блогеров объявлены в федеральный розыск по делу о легализации преступных доходов.
Один из известных интернет-блогеров обвиняется в легализации денежных средств в особо крупном размере. Как установило следствие, в период с 2019 по 2021 год блогер уклонялся от уплаты налогов, его задолженность составляет свыше 170 миллионов рублей. Для сокрытия противоправной деятельности подозреваемый провел финансовые операции по легализации более 20 миллионов рублей. Блогер объявлен в международный розыск, обвинение предъявлено в заочном порядке.
ЦБ усилит отслеживание валютных операций нерезидентов.
Центробанк намерен расширить систему валютного контроля для повышения прозрачности финансовых потоков с участием зарубежных компаний для того, чтобы эффективнее бороться с нелегальными схемами, где часто используются векселя, ДМДК и цифровые активы. Чаще всего под ними скрывается нелегальный вывод средств за рубеж через зарубежные компании. По новым правилам банки будут маркировать особыми кодами такие операции. В финразведке говорят, что речь идет об учете, а не о новых ограничениях.
Микрофинансовый рынок хотят обязать проводить идентификацию клиентов.
МФО и МКК должны будут проводить идентификацию заемщика посредством биометрии. К Единой биометрической системе (ЕБС) МФО должны будут подключиться к 1 марта 2026 года, VRR еще через год МКК - до 1 марта 2027 года. Это требование ставит под угрозу существование большинства организаций микрофинансового сектора, поскольку это требует от них значительных инвестиций. Это смогут позволить себе около 10% участников рынка. Также в стране только 3-4 млн человек использует биометрию, а в клиентской базе МФО около 15 млн человек.
Портал «Вести 115-ФЗ»