После вступления в законную силу закона 161ФЗ, регулирующего платежную систему в России, стали появляться жалобы от клиентов банка, что карты и счета стали подвергаться блокировкам.
С середины лета текущего года банковский сектор обязали выполнять проверки переводов на наличие признаков мошеннических операций. При проверке платежа банки сверяют операции с перечнем признаков мошеннических действий. Если имеется хотя бы один признак, перевод блокируется. Сведения о клиенте или о платежном средстве должна иметься в базе данных ЦБ РФ, которая пополняется новыми записями, поступающими и от финансового сектора, по тем операциям, когда деньги переводятся без получения согласия держателя карты или счета, включая операции, выполненные под влиянием злоумышленников.
Эксперты советуют использовать карту активно для совершения платежей, покупок и прочих трат, переводы не должны становится единственными операциями, совершаемыми с карты. Значительные суммы безопаснее всего переводить из подразделения банка, чтобы сотрудники провели идентификацию личности. Осторожно нужно переводить деньги незнакомым людям, особенно стараться не совершать переводы несколько раз за день по сомнительным контактам.
Портал «Вести 115-ФЗ»