ЦБ определил требования к МКК, которые имеют право поручать проведение идентификации кредитным организациям
"О требованиях к кредитным организациям, которым может быть поручено проведение идентификации или упрощенной идентификации, а также к микрофинансовым организациям, которые могут поручать кредитным организациям проведение идентификации или упрощенной идентификации".
Напомним, что 01 октября 2019 года вступили в силу изменения в Федеральный закон от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Изменения внесены Федеральным законом от 02.08.2019 № 271-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации». Изменения позволили с 01.10.2019 микрокредитным компаниям, наравне с микрофинансовыми компаниями проводить упрощенную идентификацию клиентов — физических лиц, и поручать проведение идентификации третьим лицам. Подробнее
Теперь нормативным актом Банка России определены требования к микрокредитным компаниям, которые имеют право поручать проведение идентификации и упрощенной идентификации клиента — физического лица, кредитным организациям, а именно микрофинансовая компания должна:
- иметь организационно-правовую форму хозяйственного общества;
- быть членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей микрофинансовые организации;
- в отношении микрофинансовой организации в едином государственном реестре юридических лиц должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.
Внимание! Если ваша организация планирует поручить идентификацию или упрощенную идентификацию кредитной организации, вам необходимо разработать и утвердить Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в новой редакции до начала осуществления процедуры упрощенной идентификации, или сразу после заключения договора с кредитной организацией, которой поручено проведение идентификации. Для разработки Правил внутреннего контроля потребуется договор с кредитной организацией о поручении идентификации, так как условия договора должны быть отражены в программе Правил.
Специалисты ООО МЭЦФМ "Национальное достояние" подготовят для вашей микрофинансовой организации Правила внутреннего контроля с учетом требований Положения Банка России №445-П и программы, определяющей порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации)