Внесенные в антиотмывочный законодательство поправки начнут действовать с 1 октября текущего года. С этого времени по новым правилам будет происходить пересмотр уровня риска исполнения операций, которые считаются подозрительными. Соответствующий No210 ФЗ от 22.07.2024 года, вносящий поправки в основной «антиотмывочный» закон, подписан президентом.
Эти поправки закрепляют механизм, по которому будут пересматриваться решения Центробанка о присвоении организации или ИП максимального уровня риска при исполнении операций. Как следует из новых правил, первоначально нужно будет составить заявление на пересмотр решения в Центробанк, далее в случае получения неудовлетворительного итога от регулятора, можно будет его обжаловать в межведомственной комиссии, которая функционирует согласно «антиотмывочному» закону, либо обратиться в судебные органы.
Вводятся законом и возможности делегировать проведение идентификации для операторов систем, занимающихся выпуском ЦФА и операторов обмена ЦФА. Эти компании теперь наделяются правом перепоручить проводить идентификацию или актуализировать сведения другим операторам или инвестплатформам, или профессиональным участникам рынка ценных бумаг.
Для компаний кредитного сектора и почтовых организаций увеличивается число случаев, при которых возможно обойтись без идентификации клиента или провести ее в упрощенном виде. Это касается случаев, когда платежи осуществляются на сумму менее 60 тыс рублей в качестве оплаты счетов за жилье или коммунальные услуги, оплату налогов, внесения авансовых платежей в бюджет.
Портал «Вести 115-ФЗ»