Финразведка получит данные из систем СБП и «Мир» для борьбы с легализацией средств.
Проект закона, который предоставит Росфинмониторингу доступ к системам СБР и МИР уже подготовлен. Как говорят в ведомстве, это будет способствовать более быстрому выявлению операций, которые могут быть отнесены к подозрительным, а также эффективнее пресекать нелегальные финансовые схемы. По новым нормам такие проверки будут проводиться быстрее, что повысит эффективность «антиотмывочных» действий.
Клиенты банков чаще стали жаловаться на сложности при отправлении денежных переводов.
Из-за политики ужесточения «антиотмывочных» мер россияне сталкиваются с заморозкой свои финансовых операций. Переводы, которые даже отдаленно попадают под подозрение, банки стараются заблокировать, поскольку за недостаточно бдительное отношение их может ожидать штраф. В итоге в списках заблокированных оказываются даже легальные и прозрачные переводы со счета на счет самому себе, согласно нормам, вступившим в силу в июле 2024 года. Если банк не отреагирует на подозрительную операцию, после чего клиент лишится средств, банк будет возмещать эти потери.
Мировые организации в сфере ПОД/ФТ говорят о необходимости глобальных мер.
Призыв к принятию глобальных мер прозвучал от ФАТФ, Интерпола и ООН. По мнению представителей организаций, необходимо усиливать сотрудничество на уровне стран и масштабировать работающие эффективные практики для того, чтобы бороться с ОД/ФТ.
В числе первоочередных проблем – рост нелегальных доходов от наркотического трафика, торговли людьми и мошенничество.
Как сообщили представители организаций на высокоуровневом мероприятии в рамках 34-й сессии Комиссии ООН по предупреждению преступности и уголовному правосудию (CCPCJ), особую обеспокоенность вызывают доходы, получаемые от торговли наркотиками, людьми, контрабанды мигрантов и различных видов мошенничества. Интерпол вводит проект оперативного запроса сведений о зарубежных активах, в тесте которого принимают участие более 50 стран. Эгмонт занимается созданием практического руководства по коммуникации в международном масштабе. В ООН готовятся к проведению Конгресса весной 2026 года, на котором обсудят эти вопросы.
Центробанк сообщил о том, что маркетплейсы используются для сомнительных схем.
Мошенники прибегают к новым схемам для совершения подозрительных операций. В том числе из-за принятых мер, ограничивающих многие каналы, мошенники обратил внимание на маркетплейсы. По случаям операций, вызывающих сомнение в их легальности, данные оправляются в финразведку и правоохранителям. Отслеживаются вывод денежных средств в теневую зону с помощью маркетплейсов. При этом Центробанк рассказал о том, что в 2024 году уменьшился объем подозрительных операций на 20%, составив 90 млрд рублей.
Саратовский предприниматель, организовав наркошоп, легализовал преступный доход.
35-летний житель Саратова решил заработать на реализации запрещенных средств: через Интернет продавал наркотики, а оплату принимал на криптовалютный счет. После задержания у подозреваемого конфисковали около 2 кг наркотиков. Против задержанного возбудили уголовное дело, в том числе и по статье о легализации преступного дохода. Обвиняемому удалось заработать обменом криптовалютных поступлений на рубли около 150 тыс рублей.
Портал «Вести 115-ФЗ»