Российский бизнес столкнулся с проверками из-за переводов китайским партнерам.
В России зафиксировано несколько мошеннических эпизодов, когда предприниматели осуществляли расчеты с китайскими партнерами. При переводах оказывалось, что деньги, отправленные посредникам, не попадали конечному лицу, а якобы переписка с просьбой об оплате велась от имени мошенников. Зафиксировано несколько идентичных случаев.
При этом финразведка начала интересоваться операциями, по которым произошла оплата заказов по китайским контрактам, но товар долгое время не поступает. Таких бизнесменов подозревают в легализации средств и других видах нарушений. В условиях санкций компании испытывают сложности с проведением платежей по заказам.
Дропперство стало уголовно наказуемым деянием.
Дропперам, то есть посредникам, участвующим в проведении незаконных финансовых операций, может грозить до 6 лет тюремного срока и штраф до 1 млн рублей. Соответствующий закон приняла Госдума. При этом наказание будет грозить как непосредственному нарушителю, совершившему мошенническую операцию, так и тем, кто передал свое средство платежа – реальную карту или виртуальный счет – для совершения таких операций. Инициаторы уверены, что таким образом удастся еще лучше защитить россиян от кибермошенников. До введения закона уголовная ответственность дропперам не грозила.
В ФАТФ обновили серый перечень государств.
Очередное заседание ФАТФ 12 и 13 июля прошло в Страсбурге. Две страны пополнили серый список т теперь в отношении них будет усилен контроль. Это Боливия и Британские Виргинские Острова. Теперь им предстоит доказать, что они готовы и в силах соблюдать нормы и стандарты мировой антиотмывочной практики. Все требования ФАТФ выполнили сразу 3 государства и вышли из-под действия серого списка. Это Мали, Хорватия и Танзания. Несколько лет государства вели работу по реформированию систем ПОД/ФТ. Прежним остался черный список, а также замороженное членство Российской Федерации в ФАТФ.
При этом в отношении нескольких стран, а именно Чехии, Словакии и Грузии у ФАТФ возникли вопросы. Они касаются того, что необходимо обеспечить контроль крупный финансовых операций и иметь сведения о реальных собственниках. Также ФАТA повторила рекомендацию об обязательном контроле над криптовалютными активами и криптобиржами как одной из основных угроз нарушения ПОД/ФТ.
В России отменяется покупка жилья за наличные средства.
Огромное количество случаев мошенничества привела к тому, что под запретом должны оказаться сделки за наличные средства. Безналичная основа расчетов будет введена для объектов по стоимости выше 1 млн рублей. Также обсуждается требования для риэлторов в виде наличия высшего образования и отсутствия судимости по экономическим статьям. Также Генеральная Прокуратуру одобрила норму об увеличении срока регистрации сделок с недвижимым имуществом в 2 раза – до 20 вместо нынешний 10 дней в Росреестре с возможностью приостановить сделку, если возникнут подозрения в ее чистоте.
Цифровые активы станут вещественными доказательствами.
Следователи могут получить право на изъятие цифровой валюты как вещественного доказательства. Соответствующий закон уже прошел первое чтение в Государственной Думе. Также на эти активы можно будет наложить арест. Перевод активов будет производиться при имеющемся доступе к кошельку на специальный адрес-идентификатор. Если доступа к кошелькам не будет, то изъятию будет подлежать материальный носитель, хранящий активы.
Если закон будет принят, то дальше Правительство должно будет определить порядок хранения арестованных или изъятых криптоативов.
Портал «Вести 115-ФЗ»