21.09.2018 вступает в силу Постановление Правительства Российской Федерации от 11.09.2018 № 1081 "О внесении изменений в некоторые акты Правительства Российской Федерации".
Ранее мы уже писали о вносимых Постановлением изменениях
Что необходимо сделать организациям и индивидуальным предпринимателям поясняет Пинигина Елена Евгеньевна, эксперт в области финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ФРОМУ, более 12 лет помогает организациям и ИП исполнять «антиотмывочный» закон.
В связи с тем, что изменения коснулись не только нормативных актов, регулирующих требования к правилам внутреннего контроля нефинансовых организаций, но и Постановления Правительства №209, Постановления Правительства №804, которые распространяется на всех субъектов закона 115-ФЗ, я прокомментирую обязанности для некредитных финансовых организаций и для иных организаций и ИП отдельно.
Организации и ИП (не НФО), к которым относятся:
-
Организации и индивидуальные предприниматели, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества
-
Организации и индивидуальные предприниматели, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий
-
Операторы по приему платежей
-
Организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организации, организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;
-
Операторы связи, имеющие право самостоятельно оказывать услуги подвижной радиотелефонной связи, а также операторы связи, занимающие существенное положение в сети связи общего пользования, которые имеют право самостоятельно оказывать услуги связи по передаче данных
-
Лизинговые компании
-
Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов,
обязаны:
- Провести дополнительный инструктаж 21 сентября, т.е. в день вступления в силу Постановления, оформив факт проведения обучения по форме, утвержденной организацией или ИП.
- Привести правила внутреннего контроля и иные документы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с изменениями в срок до 21 октября 2018 года и загрузить новую редакцию ПВК в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга в раздел вкладки «Организация внутреннего контроля». Обязанности загружать ПВК нет, но Росфинмониторинг при планировании проверок, обязательно учитывает активность субъекта в личном кабинете, в том числе обращает внимание на своевременное исполнение требований законодательства о приведении ПВК в соответствие с изменениями.
Некредитные финансовые организации, к которым относятся:
-
управляющие компании (ПИФ),
-
негосударственные пенсионные фонды,
-
кредитные потребительские кооперативы в том числе сельскохозяйственные, - микрофинансовые организации (микрокредитные и микрофинансовые компании),
-
страховые брокеры и страховые компании,
-
общества взаимного страхования,
-
ломбарды,
-
профессиональные участники рынка ценных бумаг.
обязаны:
- Провести целевой (внеплановый) инструктаж в срок не позднее трех рабочих дней с даты вступления в силу Постановления Правительства, оформив факт проведения обучения по форме, утвержденной в организации.
- Привести правила внутреннего контроля и иные документы в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ в соответствие с изменениями, если изменения затронули текст ваших правил, в срок до 21 декабря 2018 года.
Заказать правила внутреннего контроля в актуальной редакции вы всегда можете в Межрегиональном экспертном центре финансового мониторинга «Национальное достояние».
Портал «Вести 115-ФЗ»