С 01.01.2021 начали действовать положения следующих нормативных актов:
Федеральный закон от 29 декабря 2020 г. № 479-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»;
Федеральный закон от 22 декабря 2020 г. № 446-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации по вопросам создания и обеспечения функционирования информационной системы "Одно окно" в сфере внешнеторговой деятельности»;
Федеральный закон от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».
Что изменилось:
- для целей Федерального закона цифровая валюта признается имуществом;
- операторы информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и операторы обмена цифровых финансовых активов включены в число субъектов Федерального закона;
- операции с цифровыми финансовыми активами включены в число операций, подлежащих обязательному контролю;
- внесены права и обязанности операторов информационных систем;
- определено право организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, обновлять информацию о клиенте - физическом лице, а также о физическом лице, являющемся представителем клиента, выгодоприобретателем или бенефициарным владельцем, с использованием единой системы идентификации и аутентификации с их согласия;
- внесены изменения для кредитных организаций;
- установлены условия при которых кредитные организации и иные организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, указанные в статье 5 настоящего Федерального закона, регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Центральный банк Российской Федерации, при приеме на обслуживание клиентов для совершения операций (сделок) вправе идентифицировать клиента - физическое лицо, представителя клиента - юридического лица, имеющего право без доверенности действовать от имени юридического лица и являющегося физическим лицом, без личного присутствия путем установления и подтверждения достоверности сведений о них, определенных настоящим Федеральным законом, с использованием единой системы идентификации и аутентификации и единой биометрической системы;
С 10.01.2021 вступили в силу отдельные положения Федерального закона от 31 июля 2020 г. № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», а так же Федеральный закон от 13 июля 2020 г. № 208-ФЗ "О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" в целях совершенствования обязательного контроля». \
Что изменилось:
- Статья 6 Федерального закона № 115-ФЗ «Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю» потерпела значительные изменения, некоторые операции были исключены, статья дополнена новыми операциями, подлежащими обязательному контролю.
Установлены особенности представления сведений субъектами закона (организациями и ИП) о совершаемых их клиентами непосредственно в указанных организациях операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих обязательному контролю, непосредственно в уполномоченный орган.
Всем организациям и индивидуальным предпринимателям необходимо внести изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ:
- некредитным финансовым организациям в срок не позднее 10 апреля 2021 г.;
- иным организациям и индивидуальным предпринимателям в срок не позднее 10 февраля 2021 г.
Всем субъектам необходимо провести внутреннее обучение в связи с вступлением в силу указанных нормативных актов и зафиксировать факт проведения обучения во внутренних документах.
Хотите всегда иметь актуальные ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ и своевременно проводить обучение?
Вам необходима услуга «Абонентское обслуживание по ПОД/ФТ/ФРОМУ»