Банк в Башкирии потерял лицензию из-за легализации средств.
Банк, располагавшийся на 117 месте, остался без лицензии по решению Центробанка из-за подозрений в легализации дохода и принадлежности к теневым структурам и схемам.
«ПромТрансБанк» был обвинен в нарушении «антиотмывочного» законодательства, но по факту был еще убыточным, поскольку занимался вложениями на долгий срок с низким доходом. Это был единственный региональный банк в Уфе. Вероятно, что такие обвинения приведут к дальнейшему расследованию и проверкам в том числе в финансовой сфере. Клиентам банка будут возвращены вклады в размере до 1,4 млн рублей, как их покрывает страховка.
В России криптовалюту могут признать имуществом.
Госдума будет рассматривать проект закона, согласно которому криптовалюту могут признать имуществом. В финразведке пояснили, что в этом случае будет легче учитывать этот актив в уголовных делах. Криптовалюта часто применяется в нелегальных схемах, в противоправных операциях. Этот подход соответствует нормам, принятым в международном сообществе в сфере ПОД/ФТ. К принятию этой нормы призывает и ФАТФ.
Замораживать подозрительные операции без суда смогут и следователи.
Государственная Дума рассмотрит проект закона, согласно которому следователи смогут приостанавливать операции, попавшие под подозрение, на срок до 10 суток. Сейчас эта возможность есть у некоторых ведомств – ФНС и ФССП. Росфинмониторинг в случае получения сведений от организации о необходимости заморозить операцию, уполномочен это делать на период до 30 суток. Это право может быть реализовано даже без судебного решения по конкретному вопросу. Сами банки могут замораживать операции, если заметили признаки того, что операция может проводиться без полученного согласия от клиента.
Власти США обвинили швейцарский банк в серых схемах.
Банк Швейцарии выплатит американскому Минюсту более 500 млн долларов за то, что он участвовал в схемах клиентах по уклонению от уплаты налогов. Американская сторона обратила внимание на это еще в 2011 году. Тогда банк признал вину и согласился компенсировать убытки. Но в 2023 году выяснилось, что некоторые американские клиенты также продолжили использовать схему, которая помогала уходить от налогов, из-за чего бюджет Америки не получил около 4 млрд долларов. По сути, американские граждане пользовались зарубежными счетами, не уведомляя налоговую об их наличии. Практика эта распространена по всему миру, американские власти решили ей противостоять. Закон о налогах на зарубежные счета начал действовать в Америке в 2010 году, с тех пор власти США отслеживают исполнение требований по предоставлению отчетов о движении средств американских граждан в банках других государств. Банк, согласно обвинениям американкой стороны, помогал прятать активы американцев на офшорных счетах.
Поправки в 115-ФЗ усилят контроль за движением драгметаллов.
Очередные изменения, внесенные в главный «антиотмывочный» закон, вступят в силу с 1.07.2025. Поправки будут работать как в отношении кредитных организаций, так и в отношении граждан. Финансовые организации будут уведомлять финразведку, если на карту или счет организации или физлица, которые реализуют драгоценности, поступят или спишутся деньги, если между физлицом и банком, или банком и организацией произошла сделка по драгметаллам. При желании приобрести слиток драгметалла, нужно иметь в виду, что операция попадет под контроль Росфинмониторинга.
Портал «Вести 115-ФЗ»