Единый налоговый счет используется для легализации средств.
Введённый единый налоговый счет россияне стали все чаще использовать в качестве электронного кошелька. Он позволяет принимать платежи от третьих лиц, а затем излишки, не списанные за реальные налоговые обязательства, возвращать себе на карту. Налоговики уже заметили эту схему отмывания средств. ЕНС создавался для того, чтобы упростить оплату налогов, позволить оплачивать налоги быстро и в срок, но все чаще на таких счетах возникают крупные суммы средств, которые в том числе могут быть зачислены для получения кэшбека от банка или для легализации сомнительного дохода. ФНС уже выпустила предупреждение, что использование ЕНС в качестве кошелька для хранения денег или в серых схемах может привести к уголовной ответственности, в случае если будет доказано преступное происхождение средств. Налоговая может и не вернуть излишки, инициировать проверки и затребовать отчетность.
Американский суд приговорил гражданина России к 12 годам тюремного срока за легализацию средств.
Следствие установило, что Стерлингов, имеющий российское и шведское гражданство, управлял сервисом Bitcoin Fog на протяжении 10 лет до 2021 года. Сервис причастен к отмыванию средств для пользователей, которые скрывали происхождение активов. Не менее 400 млн долларов прошло через сервис по сомнительным транзакциям, связанным с теневыми торговыми площадками, наркотиками, хищением персональных данных.
В Госдуме обсуждают создание криптобиржи.
С 1 ноября вступили в силу законы, легализующие криптовалюту и ее добычу. При этом указанные в законе операторы цифровой валюты, вероятно, криптобиржи еще находятся на стадии обсуждения. В Госдуме выражают надежду, что российская криптоплощадка появится в ближайшее время. Введение криптовалюты в правовое поле даст возможность обходить санкции и расширять торговую сферу. При этом тормозить развитие майнинга будет тот факт, что в некоторых регионах добыча криптовалюты запрещена из-за дефицита электроэнергии. Крупным организациям предложили создавать свои системы для генерации электроэнергии. Уже сейчас объем операция в криптовалюте оценивается в 4,5 трлн рублей, что более чем на 15% больше, чем в аналогичный период прошлого года.
Росфинмониторинг актуализировал риски финансирования терроризма.
Представители российской финразведки на круглом столе со странами Африки обсудили актуальные риски и способы противодействия им в сфере финансирования терроризма и экстремизма. Преступники прибегают к новым технологиям, используют виртуальные платежные системы и прибегают к помощи третьих лиц, вербуют молодых людей. Проблема ФТ носит трансграничный характер. Противодействовать проблеме необходимо в том числе анализом сферы криптовалюты и транзакций в сфере криптоактивов. За последнее время Россия подготовила более 100 специалистов для африканских органов финразведки.
5 нелегальных ломбардов в Ульяновске уличены в кредитовании.
За 2024 год в Ульяновске обнаружено 5 черных кредиторов, которые, не имея лицензии на выдачу кредитов, все же кредитовали население. Центробанк установил, что организации действовали под видом комиссионок и якобы осуществляли скупку ценных вещей для дальнейшей продажи из магазина. На самом деле они оформляли займы под залог сданных ценностей, в том числе имущества. Ни одна из организаций не была зачислена в реестр ЦБ РФ и не соблюдала законные требования к финансовым организациям такого типа. При этом процент по займам у них был выше, чем в официальных ломбардах и клиенту не предоставляли гарантии возврата заложенной ценности после выплаты заемных средств.
Портал «Вести 115-ФЗ»