Власти США подозревают российскую криптобиржу в нарушении ПОД/ФТ.
Власти США обвинили российскую криптобиржу Garantex в легализации средств. Представители биржи категорически отрицают обвинения, утверждая, что тесно взаимодействуют с правоохранителями, отвечая на все поступающие запросы. При этом запросы от имени зарубежных ведомств перестали поступать после введения санкций. В отношении коммуникации с российской финразведкой у биржи нет проблем, поскольку владельцы утверждают, что исполняют все нормы и требования «антиотмывочного» закона. Год назад совет, организованный на международном уровне, уже анализировал деятельность криптобиржи и не нашел рисков в ПОД/ФТ. 7 мая активы криптобиржи (около 26 млн долларов) были заблокированы.
Столичные правоохранители пресекли отмывание денег в особо крупном размере.
Правоохранители обнаружили факты нарушения «антиотмывочного» законодательства со стороны крупного блогера, которая легализовала средства, вложив их в покупку недвижимого имущества в Москве.
Как установило следствие, с весны 2020 по весну 2022 года, подозреваемая, будучи в статусе ИП, прибегала к нелегальной схеме ухода от налогов, используя дробление дохода. Потери бюджета оценили в 127 млн рублей. Более 60 млн рублей были легализованы через покупку недвижимости.
Подозреваемая была объявлена в розыск и задержана в аэропорту г. Сочи.
Самозапрет на оформление сим-карт планируют установить для противодействия мошенникам.
Власти предлагают самозапрет на регистрацию сим-карт как одну из мер борьбы с мошенничеством. Это может усложнить для преступников кражу телефонных номеров. Таким образом, при введенном самозапрете даже при краже персональных данных мошенники не смогут оформить симку на данные россиянина, который воспользуется самозапретом. Также предполагается, что это может помочь правоохранителям, поскольку часто при расследовании нарушения оказывается, что номер телефона украден и реальных преступников по нему не найти. Закон обсудят в Госдуме весной.
Кредитная история граждан интересует мошенников.
По закону запросить кредитную историю в Бюро кредитных историй может любой с согласия владельца - банк, работодатель, МФО. Чаще кредитные истории все же используются для того, чтобы оценить возможность клиента исполнить долговые обязательства. Работодателям могли быть интересны сведения о долгах, судебных решениях, алиментах, чтобы оценить кандидата. Сейчас информация оттуда интересует и мошенников, потому что они могут использовать ее для того, чтобы применять в мошеннической схеме, например, звонок якобы от полиции.
При этом можно контролировать, кто получал доступ к этой информации, если окажется, что человек не давал согласия, то Бюро кредитных историй может быть начислен штраф в 50 тыс. руб.
Банки и МФО говорят о массовых заявках на займы после установленных самозапретов.
Финансовые организации уже назвали подобное поведение потребительским экстремизмом, когда человек, установивший самозапрет, в попытке обмануть систему и не оплачивать полученные займ, установив самозапрет, делает заявку на оформление кредитных продуктов. До 2% случаев каждый день приходится на таких клииентов, говорят в банках. Чаще всего такие клиенты – мужчины от 20 до 27 лет. Далее они будут пытаться обращаться в Центробанк, чтобы оспорить правомерность займа и не оплачивать его.
За 5 дней с момента введения самозапрета на оформление кредита 3,6 млн россиян установили его, при этом 6,5 тыс. уже сняли ограничения.
Портал «Вести 115-ФЗ»