Росфинмониторинг выражает беспокойство из-за того, что среди дропов – посредников при мошенничестве с денежными средствами и отмывании средств - увеличивается доля молодежи. Об этом представители ведомства рассказали на очередной ежегодной встрече с Центробанком.
Чаще всего третьих лиц используют для того, чтобы воспользоваться их банковской картой и перевести или обналичить деньги. За незначительное вознаграждение дроп фактически передает в пользование мошенникам свою карту, которая фигурирует в мошеннических схемах. Фактически втянутый в эту схему владелец карты может не знать, какие суммы были переведены и на каком основании, так же часто они не подозревают о своем соучастии в преступлении.
Финразведка утверждает, что 30% дропов – люди моложе 25-ти лет.
Поэтому на первый план выходит инициатива банков по разъяснению таких вопросов. Без повышения уровня финансовой грамотности, работе с населением переломить тренд будет невозможно.
Также в ведомстве отмечают уменьшение объемов мошеннических операций посредством исполнительной документации на 80% в прошлом году по сравнению с годом ранее. Также на 20% снизились объемы «теневой инкассации» с целью обналичивания средств. Ведомство работает над тем, чтобы внедрить механизмы предупреждения мошенничества с использованием методов социальной инженерии. Неплохие результаты показывает применение механизма информирования по линии ПОД/ФТ при обнаружении такого субъекта. Банки уже подали более 300 сообщений с указанием подозрительных признаков при исполнении финансовых операций.
Портал «Вести 115-ФЗ»