Центробанк в информационном письме ИН-06-59/79 от 28 декабря 2018 г. обратился к МФО с рекомендацией о проведении экстраконтроля при рассмотрении онлайн заявки на оформление займа.
Этот шаг вызван необходимостью борьбы с мошенниками, которые злоупотребляют оформлением займов через интернет при отправке данных паспорта лицами, которым данный документ не принадлежит.
Центробанк объясняет, что при оформлении договора займа дистанционным путем существует большой риск, а значит, нужны механизмы контроля и ужесточенные нормы проверок клиентов, обращающихся через Интернет-ресурсы.
Центробанк советует МФО отправлять клиенту запрос на предоставление нотариально заверенной или подписанной рукой заявителя отсканированной страницы паспорта. МФО может определять принципы выявления подлинности заявки самостоятельно. К примеру, в дополнение к паспорту нужно отправлять запрос клиенту на предоставление файлов со своим изображением (фото- или видеофайлов).
Кроме этого МФО должны проверять истинность паспортных сведений с помощью сайта Главного управления по вопросам миграции Министерства внутренних дел РФ и сверять актуальность сведений в бюро кредитных историй.
Еще один из способов проверки подлинности – ряд личных вопросов, предполагающих быстрые ответы, а также сверка фамилии и имени заявителя с данными карты получателя займа.
Одним из тревожным маяков, по мнению Центробанка, можно рассматривать несоответствие фамилии, имени потенциального клиента и написания электронной почты.
Портал «Вести 115-ФЗ»