Центробанк исключил из перечня микрофинансовых организаций компанию, входящую в топ-5 на рынке быстрых займов на короткий срок.
Компания «Киберлендинг», как утверждает регулятор, нарушил сразу несколько норм и статей закона:
- предоставляла финансовую отчётность с допущенными нарушениями,
- не отправляла сведения, которые необходимы для включения их в кредитные истории граждан или организаций,
- начисляла проценты при возникновении просрочки и на оплаченную сумму долга клиенту,
- заключала договоры с нарушениями, включая ошибки при расчете среднемесячных платежей,
- не отправляла регулятору уведомления при изменении лица, которое будет иметь исполнительный функционал,
- не зарегистрировала портал в интернете с российским доменом.
Сейчас компания не оформляет займы, хотя еще недавно была в числе пяти наиболее крупных игроков в своем сегменте. МФО имела регистрацию в Татарстане, лицензия действовала с 2018 года.
Портал «Вести 115-ФЗ»
#микрофинансовыеорганизации #Центробанк #антиотмывочныйзакон #Росфинмониторинг #МФО #финразведка #ПОДФТ #лицензия #отмываниесредств