13.07.2020 г. официально был опубликован Федеральный закон от 13.07.2020 № 208-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» в целях совершенствования обязательного контроля».
В этот же день начали действовать поправки в п. 1.4-2 статьи 7, согласно которым идентификация клиента физического лица, его представителя, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится при покупке физическим лицом ювелирных изделий из драгоценных металлов и драгоценных камней при использовании персонифицированного электронного средства платежа для совершения покупки на сумму не превышающую 200 000 рублей, либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 200 000 рублей (за исключением случая, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма).
Порог для идентификации клиентов при оплате покупки наличными денежными средствами, остался прежним, идентификация не проводится только в случае покупки на сумму, не превышающую 40 тыс. руб.
Учитывая, указанные поправки, в случае не проведения идентификации покупателя, в том числе не проведения его проверки по Перечням, клиент не включается в количество клиентов, в отношении которых проводилась Проверка раз в три месяца при формировании ФЭС.
Изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ необходимо внести в срок до 13.08.2020. Заказать ПВК в актуальной редакции можно тут
Автор: Пинигина Елена