Поправки в «антиотмывочный» закон согласно законопроекту № 582426-7 были одобрены Советом Федерации.
Этот проект был вынесен на обсуждение 2 года назад – в 2018 году. Согласно проекту, предполагалось, что порог идентификации клиента в ювелирной сфере будет установлен на уровне 600 тысяч рублей.
Далее в мае 2019 года состоялось первое чтение, после чего больше года о проекте не было слышно.
Теперь же проект закона был заслушан сразу и во втором, и в третьем чтении. При этом в результате порог идентификации клиента при покупке изделий ювелирной отрасли в безналичной форме оказался ниже в 3 раза, чем изначально обсуждаемый. Он составил 200 тысяч рублей.
Ювелиры из Ассоциации «Гильдия ювелиров России» составляли обращение с просьбой не проводить идентификацию клиентов при осуществлении безналичного расчета при приобретении ювелирных изделий, поскольку идентификацию клиента уже выполнил банк, который выдал карту.
В этом отношении существующее законодательство предписывает в случае появления у компании подозрения в отношении того, что конкретная операция может иметь целью ОД/ФТ, отправлять сведения в Росфинмониторинг.
Однако с 1 марта 2022 года закон обяжет организации указывать сведения о действиях клиента в связи с такими операциями и сведения о бенефициаре.
Если этот проект закона будет принят, то он вступит в силу через 180 дней с даты его официальной публикации. При этом именно положение о пороге идентификации клиентов вступит в силу с даты опубликования.
Портал «Вести 115-ФЗ»