МВД не считает нужным предоставлять сведения о ранее выданных гражданам документах банкам

1 минута
МВД не считает нужным предоставлять сведения о ранее выданных гражданам документах банкам

Банки не могут достоверно идентифицировать потенциальных клиентов.


Банки испытывают сложности при проведении идентификации потенциальных клиентов после того, как летом 2021 г. из паспортов пропали сведения о предыдущих документах, об имеющихся детях и семейном положении граждан. Таким образом кредитные организации по предъявленному документу не могут проследить всю кредитную историю гражданина, поскольку эти сведения имеют привязку к реквизитам конкретного документа, а не к фамилии, имени. А реквизиты документа могли изменяться несколько раз у каждого человека. Таким образом, создается вероятность проведения мошеннических действий, уклонения от ранее взятых на себя обязательств по оплате кредита, неверной оценки рисков при одобрении кредитов. Банковский сектор обратился с просьбой предоставить доступ к сведениям о ранее выданных документах.

Однако в Министерстве внутренних дел посчитали, что правовые основания для наделения кредиторов такими полномочиями отсутствуют, как сообщает ТАСС. При этом в ведомстве подчеркнули, что на законодательном уровне прописан перечень данных, которые нуждаются в проверке посредством единой электронной системы, содержащей информацию о клиенте чих разных ведомственных источников. В этом перечне, в частности, содержится положение, что проверке подлежат серия и номер паспорта, адрес прописки или временного пребывания гражданина. Посредством этой же электронной системы выполняется и обмен конкретными документами на межведомственном уровне, перечень которых утвердило Правительство.

Портал «Вести 115-ФЗ»
  • Комментарии
Загрузка комментариев...