Росфинмониторинг и ЦБ РФ подготовили для банков и аудиторского сектора новую методичку по выявлению сомнительных операций и признаков обналичивания.
Федеральная служба по финансовому мониторингу вместе с ЦБ РФ выпустили новое методическое разъяснение. Документ устанавливает новые правила для выявления сомнительных финансовых операций и обналичивания средств банками и специалистами по аудиту.
Банковский сектор разработал новую схему выявления подозрительных операций с применение корректировок. Детальнее всего будут изучать на предмет подозрительных операций следующие отрасли:
-
строительный сектор,
-
розничный ритейл,
-
организации общественного питания.
Под подозрение банков могут попасть сделки, к которым применимы такие факторы:
-
одна из сторон сделки имеет регистрацию по массовому адресу,
-
число трудоустроенных сотрудников и структура организации не соответствуют масштабам и характеру деятельности,
-
платежки в течение дня выходят на общую сумму свыше 1 млн рублей,
-
изменение предметности финансовых операций: компания получает средства за услуги, а списывает за продукты, к примеру.
Особому контролю будут подвергаться операции по купле-продаже товаров продовольственного и непродовольственного назначения, транспортных средств и табачной продукции.
Также ужесточается контроль по таким критериям, как частная смена названия или минимальный уставной капитал при огромных выручках.
Портал «Вести 115-ФЗ»