Запрет на переводы в адрес нелегальных организаций начнет работать для банков после открытия доступа к реестру Роскомнадзора.
Роскомнадзор откроет банкам доступ к реестру запрещенных сайтов, но при этом банкам не будет доступен полный перечень. С таким доступом можно будет только осуществить проверку подозрительных доменов. Проверку доменных имен необходимо выполнять в первую очередь по отношению к онлайн-казино, осуществляющих деятельность вне закона. Соответственно, обладать такой информацией банкам необходимо, чтобы пресекать денежные переводы в адрес организаций, находящихся в списке нелегальных.
Порядок предоставления доступа согласовывали Росфинмониторинг, Роскомнадзор, Центробанк.
При этом Центробанк недавно объявил мораторий на штрафы для банков из-за неисполнения новых норм «антиотмывочного» закона, поскольку не был согласован порядок доступа к указанному перечню.
Система будет работать так: Роскомнадзор через личный кабинет на официальном сайте ЦБ РФ будет рассылать перечень из Единого реестра ссылок, но он будет зашифрован. Расшифровка будет происходить только при загрузке определенного адреса сайта той компании, чью деятельность нужно проверить для осуществления в ее адрес перевода. Этот метод передачи данных является законным и безопасным.
Новые нормы в сфере ПОД/ФТ начали действовать с лета 2021 года. Согласно новым положениям, банковскому сектору запретили осуществлять финансовые операции в адрес тех компаний, которые числятся в реестре Роскомнадзора. В перечень вносятся организации, работа которых находится под запретом в РФ, в том числе организующие онлайн-лотереи и казино на онлайн-платформах. При этом банки столкнулись с тем, что проверку организаций выполнять в автоматическом режиме сложно. Впоследствии ЦБ РФ принял решение не накладывать штрафы на банки за осуществленные в адрес нелегальных организаций переводы до 1 апреля 2022 года.
При этом дать полный доступ к существующему реестру Роскомнадзора банкам было невозможно по причине того, что в нем содержится информация, распространение которой угрожает информационной безопасности государства. Закон «Об информации» дает доступ к перечню только операторам связи, банкам же приходилось отправлять запросы по каждому случаю отдельно, что значительно усложняло работу.
Портал «Вести 115-ФЗ»