Согласно нормам и требованиям закона банки обязаны брать под контроль операции на сумму свыше 600 тыс рублей, но только суммой не ограничиваются критерии, по которому банк сможет признать совершенную транзакцию подозрительной.
Банки могут проявить интерес к переводу обычного клиента в нескольких случаях. Например, в целях соблюдения «антиотмывочных» норм, чтобы не допустить легализации преступных средств. Во-вторых, этим способом финансовые организации могут защищать транзакции от мошеннических схем. И наконец, этого может требовать финансовая безопасность.
В целях противодействия отмыванию средств у финансовых организаций зачастую появляются вопросы к сумме транзакций в размере и от 100 тыс рублей ежедневно или 1 млн рублей в течение месяца.
Если чистота, прозрачность и легальность переводов оценивается без предоставления со стороны клиента добровольного согласия, то в этом вопросе нет однозначных норм и критериев, скорее для финансовой организации будет знаковым явлением нехарактерное финансовое поведение конкретного клиента: если по счету увеличивается количество операций, их частота, повышается активность по мобильному телефону, или хоть раз клиент подозревается в совершении мошеннических действий – внимание к нему будет более пристальное.
Портал «Вести 115-ФЗ»