Юридические и физические лица смогут самостоятельно определять бенефициаров компаний.
Схемы определения реальных приобретателей финансовой выгоды от компаний бывают очень сложными и многоходовыми. Центробанк выпустил обучающую информацию, которая поможет любому лицу самостоятельно разобраться в принадлежности компании.
Причем этими материалами смогут пользоваться как физлица, которые потенциально готовы стать клиентом организации, сведения о которой они хотели бы получить, так и финансовый сектор для проверки чистоты компании при заключении договоров сотрудничества. Также финансовые организации могут взять обучающие материалы за основу при подготовке внутренней документации.
Эта информация необходима организациям, работающим на финансовом рынке для того, чтобы определять выгодоприобретателя организации, являющейся контрагентом.
Для физлиц информация может быть полезна на этапе выбора страховой компании, при определении банка для вложения средств, НПФ, управляющей компании или МФО, причем цель выбора компании для физлица может быть разной – от вложения средств, до получения кредитных или заёмных средств, либо для выполнения других финансовых операций. В Центробанке считают, что при определении компании из этого сектора необходимо оценивать не только финансовую ситуацию внутри компании и качество сервиса и услуг, но и уровень надежности организации, которой необходимо доверить свои средства или совершить иные операции. При этом финансовые организации регулярно получают и обновляют сведения о бенефициарах, оказывающих влияние и осуществляющих контроль.
Портал «Вести 115-ФЗ»