Frame 96.png

Нотариусы обязаны соблюдать законе 115-ФЗ

2 минуты
Нотариусы обязаны соблюдать законе 115-ФЗ

Встреча представителей Росфинмониторинга и Московской городской нотариальной палаты прошла еще в феврале 2018 года. На совещании поднимались вопросы возможного участия нотариата в цепочке схем, связанных с ПОД/ФТ.

Нотариальная палата опубликовала письмо от 20.07.2018 No3577/03-16-3 "О минимизации риска использования нотариальных действий в схемах по осуществлению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, или финансирования терроризма".

Росфинмониторинг акцентирует внимание на том, что при выполнении надзора обнаруживаются схемы отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в которых без детального изучения материалов, без должной настороженности нотариусы совершали исполнительную надпись.

Нотариальная деятельность – это часть общегосударственной системы ПОД/ФТ, а, следовательно, должны быть установлены нормы, при исполнении которых совершать исполнительные надписи неприемлемо. К таким случаям относятся сделки:

  • с предоставлением документации, не предусмотренных законом, в том числе, договоров займа в простой письменной форме (исключение составляют договоры займа с ломбардами при наличии залогового билета),

  • при совершении исполнительной надписи для взыскания с должника денежных сумм или имущества с нарушением срока, прописанного в статье 91.1 Основ законодательства РФ о нотариате.

Кроме того, в письме содержится перечень сомнительных операций, которые могут быть использованы в целях ОД/ФТ:

  • договор, согласно которому устанавливается наличие задолженности, подписан в простой письменной форме, при нем имеется соглашение с измененными условиями (порядком расчета, срока погашения задолженности) для создания видимости нотариальной сделки,

  • готовность к заключению нотариального дополнительного соглашения со стороны должника и кредитора, но невозможность расчета по обязательствам с вероятной причиной в виде блокировки счетов согласно признакам, указанным в N115-ФЗ,

  • краткосрочная сделка, возможно, и по согласованному периоду возврата задолженности, обращение кредитора за совершением исполнительной надписи сразу же при наступлении срока,

  • в процессе совершения исполнительной надписи взыскателем предоставляются сведения о реквизитах счета, принадлежащего финансовой организации за границами РФ.

Федеральная нотариальная палата для сокращения возможностей использования нотариусов в целях ОД/ФТ, обращает внимание, что при совершении исполнительной надписи требуется проведение тщательной оценки предоставляемой документации и участвующих в операции лиц по правилам внутреннего контроля, прописанным в N 115-ФЗ.

Если у нотариуса есть причины отнести действия лиц, которые обратились за совершением исполнительной надписи, к операциям в целях ОД/ФТ, нотариус должен оповестить Росфинмониторинг через личный кабинет на сайте.

Нотариат в обязательном порядке регулярно должен знакомиться со сведениями, публикуемыми в личном кабинете на сайте Росфинмониторинга и со списком компаний и физлиц, имеющих отношение к ОД/ФТ, который обновляется каждые 2 недели. Если за нотариальными услугами обращается лицо из списка, нотариусу нужно отправить в Росфинмониторинг соответствующие сведения независимо от факта совершения или отказа в совершении нотариальных действий.


Портал «Вести 115-ФЗ»

  • Комментарии
Загрузка комментариев...