Россия готовится к четвёртому раунду процедуры оценки ФАТФ

В Москве 27 сентября 2017 года прошло заседание Консультативного совета при Межведомственной комиссии по противодействию отмыванию доходов и финансированию терроризма. Участники встречи подчеркнули высокую значимость методических рекомендаций ЦБ РФ, посвященных финансовому контролю, и согласились с тем, что диалог регуляторов с участниками рынка должен быть непрерывным.

Всего в обсуждении подготовки к четвёртому раунду взаимных оценок ФАТФ (Группа разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег, Financial Action Task Force, FATF) участвовали свыше 160 делегатов от банковского сектора, представители Росфинмониторинга и ЦБ РФ. Мероприятие организовал Национальный совет финансового рынка. Город Тольятти на встрече представляла эксперт в области финансового мониторинга и ПОД/ФТ, руководитель межрегионального центра по финансовому мониторингу и ПОД/ФТ - МЭЦФМ «Национальное Достояние» Елена Пинигина.

Заместитель директора Росфинмониторинга Павел Ливадный обратил внимание участников встречи, что подобные форумы служат надёжным подспорьем финансовым организациям. Очередной этап взаимных оценок отличает необходимость демонстрации эффективности выстроенной «противоотмывочной» системы. Во главу угла ставятся риски клиентов учреждений, обслуживающих частный сектор. А также операционные и региональные риски.

Отличительной особенностью российской системы противодействия отмыванию нелегальных доходов можно назвать национальную специфику системы ПОД/ФТ и, как раз, глубину понимания игроками финансового рынка своих рисков.

Председатель Национального совета финансового рынка Андрей Емелин особо выделил усилия Росфинмониторинга по выстраиванию диалога с частным сектором экономики. Именно эта работа позволяет эффективно совершенствовать законодательство о ПОД/ФТ в России и анализировать результаты работы. А расширенные заседания Консультативного совета, как формат взаимодействия, дают возможность максимально объёмно доводить до финансовых организаций новые возникающие риски и международный опыт управления ими.

Вадим Таркин, возглавляющий международно-правовой отдел юридического управления Росфинмониторинга раскрыл особенности и временные рамки оценки финансовых организаций. Он озвучил, что оценщиков ждут в России весной 2019 года, в феврале или марте. Причём процедура оценки ФАТФ включает помимо заполнения государственными структурами стандартного вопросника ещё и выборочный опрос участников рынка. Соответственно, Росфинмониторинг продолжает разрабатывать пакет рекомендаций по управлению рисками, как в части работы с иностранными публичными должностными лицами, так и в плане специфики применения риск-ориентированного подхода и выявления бенефициарных владельцев.

Четвёртый раунд взаимной оценки был проведён уже в 38 странах мира. Российской стороне нужно уделить внимание процедуре анализа прозрачности бенефициарной собственности и самой бенефициарной собственности. Здесь Банк России исправно делится методическими рекомендациями с финансовыми организации, чья деятельность или виды финансовых продуктов, требуют особого внимания.

Материалы, с которыми выступил господин Емелина и председатель Совета Ассоциации «Электронные деньги» Виктор Достов касались правового регулирования удалённой биометрической идентификации. Участники встречи сошлись во мнении, что постоянный диалог регуляторов и участников рынка является залогом успешной работы, и договорились проводить подобные заседания регулярно.


Портал «Вести 115-ФЗ»