МФО могут обязать проводить более тщательную идентификацию клиентов.
Государственная Дума обдумывает нормы, которые обяжут микрофинансовый сектор осуществлять проверку личности потенциальных клиентов, которые обращаются за получением займа. Инициаторы новых положений утверждают, что таким образом возможно будет гарантировать клиентам более надежную защиту от недобросовестных практик на финансовом рынке, например, от мошенников, которые оформляют займы на имя жертвы. Депутаты внесли предложение о введении обязательной для МФО процедуре запрашивания документов, необходимых для полноценной идентификации клиента.
Число преступных действий, совершенных через организации финансовой сферы, растет. Зачастую мошенничество происходит в результате того, что злоумышленникам удается получить заём по поддельным документам.
Сейчас все больше нарастает актуальность вопросов безопасности кредитных продуктов и защиты прав клиентов. Законодатели говорят, что правила, которые регламентируют схемы получения займов, необходимо дорабатывать. К примеру, в обязательном порядке в ближайшее время может быть введена проверка идентификационных сведений о заёмщике с информацией от операторов мобильной связи.
Согласно обсуждаемым нормам, в том случае, если правоохранителями будет выявлен факт фиктивного получения займа, то они могут применять меры по остановке начисления вознаграждения по указанному финансовому продукту, а также начать претензионно-исковую работу.
Портал «Вести 115-ФЗ»