Поправки к антиотмывочному законодательству, ожидающие второго чтения, привели к волне недовольства в банковском секторе. Согласно уточненным положениям закона, для банков может быть введено обязательство выделять факты снятия наличных с карт, выпущенных зарубежными банками. От Росфинмониторинга исходит требование к банкам предоставлять подробную информацию о владельце карты, а это означает, что необходимо перенастроить сети банкоматов, что повлечёт за собой увеличение издержек.
С самого начала существования этого проекта закона финансовый сектор демонстрировал негативную реакцию, которую Государственная дума надеялась преодолеть ко второму чтению.
Банковский сектор отстаивает идею о невозможности выполнения или о слишком высокой цене исполнения требований законодателей.
Сейчас банковские системы не могут определять территориальную привязку карты по месту ее выпуска, а дают возможность только распознать отечественная или зарубежная карта была использована.
Банки утверждают, что технически возможно настроить распознавание по стране выпуска карты, но узнать определенный район страны может быть затруднительно, так как эти сведения указывает банк и поэтому они могут быть лишены объективности.
Банковские системы возможно доработать, чтобы они отвечали хотя бы части требований Росфинмониторинга. Однако этот процесс будет, скорее всего, долгим и затратным.
Росфинмониторинг не разделяет позиции банковского сектора, так как этот проект был разработан вместе с Центробанком, который может оценить возможности систем сектора.
Портал «Вести 115-ФЗ»