Судебные органы в 2 инстанциях встали на сторону микропредприятия, у которого были заморожены операции в банке из-за подозрений в неисполнении «антиотмывочного» закона. Банк посчитал выполняемые финансовые операции подозрительными и заморозил переводы. Суды обязали банк оплатить причиненные организации убытки и проценты, суммарно около 1,7 млн рублей. По мнению суда, банк допустил вмешательство в работу организации.
Компания занималась отделкой квартир и проводила реальные операции по счету. Но после заключения договора с самозанятыми, банк посчитал переводы организации подозрительными, поскольку увидел недостаточность раскрытия персональных данных самозанятых. Компания даже предоставила документы, как того требует ФЗ N115, но это не способствовало снятию ограничений, обслуживание не возобновилось. И клиент обратился в суд, который и установил, что банк не имеет права устанавливать контроль над бизнесом клиента, ограничивать его права на распоряжение своими средствами, не указав причину заморозки активов. Банк будет оспаривать судебное решение. Экспертное сообщество считает, что шансов изменить решение у банка мало, поскольку удержание средств происходило по формальным признакам и без соответствующего решения Росфинмониторинга.
Портал «Вести 115-ФЗ»