ЦБ РФ определился с формами и порядком взаимодействия по случаям переводов денег без согласия клиента

Центробанк опубликовал проект «О форме и порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента и получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, а также о порядке реализации операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без согласия клиента».

В тексте прописан алгоритм процесса взаимодействия между участвующими субъектами информационного обмена. В документе описаны механизмы взаимодействия:

  • операторы по переводу денежных средств и операторы платежных сервисов предоставляют информацию в Банк России о фактах и намерениях исполнения перевода без одобрения клиента,

  • принимают от регулятора обратную связь по вопросам противодействия незаконным движениям денег.

  • опираясь на представленные сведения, регулятор формирует аналитический обзор с дальнейшим изданием на сайте и добавляет материал в базу данных, содержащую информацию по случаям переводов средств без согласия клиента.

Кроме того, Центробанка предлагает поделить исходящую от организаций отчетность на 3 вида уведомлений (первичные, промежуточные, окончательные) и определяет тип данных, которые должны быть в каждом виде уведомлений. В уведомлениях, к примеру, указываются данные о плательщике и получателе денежных средств, технические параметры устройства и программного обеспечения, посредством которых планировался перевод средств без согласия, техническая информация об атаках на участников информационной цепи, итогах анализа случаев и попыток перевода средств.

Необходимых сведений требуется большое количество для объективной и качественной работы по исследованию и выдаче рекомендаций для противодействия подобным инцидентам. Все эти сведения тщательно прописаны в проекте.

В заключительной части документ содержит материал по конкретным шагам для противодействия переводов без согласия клиента. Организации должны использовать информационные отчеты Банка России, анализировать движения денежных средств и, в случае обнаружения совпадения по признакам, приостанавливать совершение действий до подтверждения законности операции от клиента.

Планируется, что указ Центробанка начнет действовать с 26 сентября 2018 года.

 

Портал «Вести 115-ФЗ»