Проверки финансовых компаний будут проводиться по инструкции

Центробанк опубликовал проект инструкции «О порядке организации и проведения Центральным банком Российской Федерации (Банком России) контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций». Документ прописывает правила и порядок осуществления проверок регулятором подведомственных организаций.

Представители ЦБ РФ по N 263-ФЗ имеют право при наличии служебных удостоверений посещать здания юрлиц, проверять документы, компьютеры, даже если проверяемая информация будет относиться к разряду коммерческой, банковской или служебной тайны. Проводиться подобные проверки могут без уведомления, лично или дистанционно, с использованием фиксирующей техники – диктофона, камеры и прочей.

Инструкция сообщает, что цель таких проверок – повысить устойчивость, прозрачность и эффективность финансовой сферы и обеспечить защиту прав потребителей финансовых услуг.

Проект инструкции содержит следующие блоки информации по подготовке и проведению контрольного мероприятия:

  1. Основание для проведения проверки,

  2. Этапы проверки финансовой организации,

  3. Состав контрольной группы,

  4. Правила заполнения решения о проверке,

  5. Правила отбора и привлечения свидетелей покупки финансовых услуг или обращения в компанию,

  6. Порядок составления акта о проведенном контрольном мероприятии,

  7. Схема взаимодействия с поднадзорными организациями в случае обнаружения нарушений,

  8. Особые правила проведения проверки дистанционным образом.

Данная инструкция верна в отношении кредитных и некредитных финансовых организаций.

Предположительно, проект вступит в силу с 1 января 2019 года.


Портал «Вести 115-ФЗ»