Центробанк опубликовал проект инструкции «О порядке организации и проведения Центральным банком Российской Федерации (Банком России) контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций». Документ прописывает правила и порядок осуществления проверок регулятором подведомственных организаций.
Представители ЦБ РФ по N 263-ФЗ имеют право при наличии служебных удостоверений посещать здания юрлиц, проверять документы, компьютеры, даже если проверяемая информация будет относиться к разряду коммерческой, банковской или служебной тайны. Проводиться подобные проверки могут без уведомления, лично или дистанционно, с использованием фиксирующей техники – диктофона, камеры и прочей.
Инструкция сообщает, что цель таких проверок – повысить устойчивость, прозрачность и эффективность финансовой сферы и обеспечить защиту прав потребителей финансовых услуг.
Проект инструкции содержит следующие блоки информации по подготовке и проведению контрольного мероприятия:
-
Основание для проведения проверки,
-
Этапы проверки финансовой организации,
-
Состав контрольной группы,
-
Правила заполнения решения о проверке,
-
Правила отбора и привлечения свидетелей покупки финансовых услуг или обращения в компанию,
-
Порядок составления акта о проведенном контрольном мероприятии,
-
Схема взаимодействия с поднадзорными организациями в случае обнаружения нарушений,
-
Особые правила проведения проверки дистанционным образом.
Данная инструкция верна в отношении кредитных и некредитных финансовых организаций.
Предположительно, проект вступит в силу с 1 января 2019 года.
Портал «Вести 115-ФЗ»