НФО необходимо обновить ПВК в целях ПОД/ФТ в срок до 30 июня 2018 года

Некредитным финансовым организациям, к которым в том числе относятся:

  • Управляющие компании (ПИФ)

  • Негосударственные пенсионные фонды

  • Кредитные потребительские кооперативы, в том числе сельскохозяйственные

  • Микрофинансовые организации (микрокредитные и микрофинансовые компании)

  • Страховые брокеры

  • Общества взаимного страхования

  • Ломбарды

  • Профессиональные участники рынка ценных бумаг

  • Страховые организации

Напомним, что начиная с 30 марта 2018 года вступили в силу многочисленные изменения в законодательство о финансовом мониторинге и ПОД/ФТ:

  • 30 марта, 18 апреля, 04 мая, 01 июня в Федеральный закон №115-ФЗ;

  • 27 апреля 2018 года вступило в силу Указание Банка России от 29 января 2018 г. № 4708-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;

  • 6 мая 2018 года вступило в силу Указание Банка России от 30.03.2018 N 4759-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 15 декабря 2014 года N 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Все указанные изменения существенно затронули содержание правил внутреннего контроля ломбардов, ПВК по ПОД/ФТ кредитных потребительских кооперативов, правила по ПОД/ФТ микрокредитных компаний и иных НФО, в частности:

  • программу организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции необходимо привести в соответствие с изменениями в Федеральный закон 115-ФЗ, вступившими в силу 30 март, а также привести в соответствие с изменениями иные положения ПВК;

  • в связи с изменениями в Положение Банка России №445-П, правила внутреннего контроля должны быть дополнены новой программой «Программа организации в некредитной финансовой организации работы с представленными клиентом документами и (или) сведениями об отсутствии оснований для принятия решения об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, запросами и решениями межведомственной комиссии».

 

В связи с тем, что 30 июня 2018 года в Федеральный закон 115-ФЗ вступают очередные изменения, рекомендуем правила подготовить прямо 30 июня с учетом изменений.

Заказать правила внутреннего контроля в новой редакции с учетом изменений с 30 марта по 30 июня 2018 года включительно вы можете в Межрегиональном экспертном центре финансового мониторинга «Национальное достояние» (партнер МУМЦФМ, учреждённого Росфинмониторингом. Правила подготовлены известным в России экспертом в области ПОД/ФТ, главным редактором СМИ «Вести 115-ФЗ» Пинигиной Еленой, гарантии качества установлены договором.

Правила включают в себя все необходимые формы документов и комплект анкет клиентов для фиксирования сведений при проведении идентификации + приказ об утверждении ПВК

Источник: МЭЦФМ «Национальное достояние»