Президент Владимир Путин 18 марта 2023 года подписал закон, ранее одобренный Советом Федерацией и принятый Государственной думой, согласно которому россияне могут осуществлять покупки на интернет-площадках без прохождения идентификации, если сумма покупок не превышает 15 тыс. рублей, и у финансовой организации, которая проводит платеж, не возникает подозрения, что эти операции связаны с попытками отмывания дохода, полученного преступным путем.
В случае, если банк заподозрит, что денежные отчисления совершались для целей ОД/ФТ, то необходимо будет уточнить данные паспорта при личном визите в подразделение финансовой организации. Отсутствие идентификации при совершении финансовой операции означает отсутствие необходимости открытия банковского счета. При этом без открытия счета, а соответственно, без прохождения идентификации невозможно обойтись в случае перевода денежных средств физическому лицу или любой некоммерческой организации, если она не входит в число религиозных или благотворительных, ЖСК и других видов жилищных кооперативов.
Портал «Вести 115-ФЗ»
#Центробанк #идентификация #отмываниесредств #легализациясредств #ПОДФТ #банки #кредитныеорганизации #Росфинмониторинг