В России запрещено заниматься обналичиванием средств через третьих лиц. Это незаконная практика, которая может повлечь за собой правовую ответственность. С предложением стать фактически «обнальщиком» могут приходить письма на электронную почту. Чаще всего в объявлении звучит, что требуются ответственные люди, готовые к плотной работе с заливами на карту. Дальше у человека, который принял это предложения 2 варианта развития событий: его могут посчитать потерпевшим или обвиняемым. Заливает на карту денежные средства преступник, который в наличную форму обращает деньги, добытые преступным путем. Для того, чтобы запутать следы, мошенники прибегают к цепочке операций по переводу денег через множество карт и наконец забирают их в виде наличных. За каждый этап цепочке участники получают свой небольшой процент, таким образом фактически становятся соучастниками. Если мошенник просит сообщить код на обороте, то владелец карты попрощается с суммой на карте и будет признан потерпевшим. В этом случае деньги могут даже вернуть в случае раскрытия преступления. Если же карта действительно используется в цепочке операций, то правоохранители обратят внимание на это и отвечать будет именно владелец карты за свои действия.
Откуда заливщик берет деньги на своей карте? Чаще всего это нелегальная деятельность, например, кредиты, полученные по поддельным или украденным паспортам. Но с каждым годом ответственность за безналичные переводы ужесточается, ведомства все жестче контролируют движение средств.
Портал «Вести 115-ФЗ»