Центробанк намерен усилить контроль над оборотом золота с помощью банков. Для этого регулятор сначала уточнит, какие действия со стороны граждан с золотом могут считаться подозрительными. К числу таких, например, могут быть отнесены приобретение драгметаллов в слитках без их последующей продажи или продажи меньшим объемом, хранение драгметаллов вне банка, приобретение оплачивается со счета, на который недавно были зачислены средства. Регулятор анонсировал, что это будут поправки в «антиотмывочные» нормы. Их проект уже содержится в положении 375-П. пункты его относятся и к юрлицам, и к физлицам.
На основании пунктов банки смогут анализировать, относятся ли действия клиентов к операциям по отмыванию средств или их обналичиванию с помощью драгметаллов. Если сомнительность операций найдет подтверждение, банк будет вправе заморозить операцию, отказать в ее проведении, либо расторгнуть договор между организацией и клиентом. Сильно вырос спрос на драгметаллы в 2022 году. Если в 2021 году золота было куплено всего 7 тонн, то в 2022 – уже около 100 тонн. Покупки в большинстве случаев имели инвестиционные задачи, но в том числе в физическом виде золото необходимо было для сохранения курса накоплений при санкциях. С 2023 года Росфинмониторинг и Минфин готовят поправки, ужесточающие контроль над операциями банков с драгоценными металлами, поскольку с выросшим спросом выросли и риски противоправных действий в этой сфере, сейчас этот вид рисков входит в пятерку основных. Хотя отсутствие четких трактовок, указывающих на сомнительность операций в этой сфере, может привести к «переоцениванию» сделок, подозревая даже добросовестных инвесторов в легализации или отмывании средств.
Портал «Вести 115-ФЗ»