Банковские карты физических лиц, с которых осуществляются сомнительные финансовые операции, возможно, будут блокироваться
Для эффективного противодействия отмыванию денежных средств, полученных преступным путем, и нелегальной деятельности онлайн-казино нужно применять механизм блокировки сомнительных платежных карт по итогам проведённого анализа операций, выполненных с помощью этой карты. Такую меру предложила глава ОНФ «За права заёмщиков» Е. Лазарева.
Незаконные казино используют любые методы для того, чтобы избежать ограничений ЦБ РФ. С банковской карты физлица осуществляется перевод средств на карту игрока, после этого деньги конвертируются в виртуальную валюту и поступают на счет онлайн-казино.
Иными словами, переводы осуществляются от одного физического лица другому физическому лицу посредством "дропов" – подставных участников, и уже после этого поступают на счет казино, конвертированные в виртуальную валюту.
При этом и подставные лица, и реальные граждане заранее знают, что осуществляют нелегальные финансовые операции. «Дропы» осознают, что, передавая свои карты в пользование сторонним компаниям, лицам, они могут быть соучастниками мошеннических схем. Этот пробел в законодательстве, по мнению инициатора предложенных изменений, используется в деятельности игровых платформ, телефонных мошенников. Их деятельность будет продолжаться до тех пор, пока на рынке есть возможность осуществлять подобные переводы с карты на карту.
Для того, чтобы ликвидировать это явление, нужно разработать схему блокировки карт, попавших под подозрение. К примеру, если ежедневно с карты, принадлежащей пенсионеру или лицу с небольшим официальным доходом, осуществляется значительное число переводов на сотни тысяч или миллионы рублей, это должно стать сигналом для службы безопасности финансовой организации о возможном мошенничестве. Если меры в виде блокировки карты будут приняты ошибочно, то при личном визите с паспортом клиент имеет право на разблокировку карты. Если же при блокировке карты реакции от клиента не поступит, то это будет поводом для проведения правоохранителями более тщательной проверки на предмет возможного мошенничества.
Портал «Вести 115-ФЗ»