
Основная цель внесенных Минфином на рассмотрение поправок – запретить банковскому сектору блокировку счетов без объяснения причин. В пояснительной записке к поправкам отмечается, что в настоящее время банковские счета физических и юридических лиц блокируются из-за малейшего подозрения на участие их в операциях в целях ОД/ФТ. Блокировка счетов добросовестных клиентов может причинить вред их деятельности.
Предложенный законопроект защищает интересы таких клиентов путем определения нового порядка блокировки счетов и должен будет оптимизировать процесс принятия решений банками, направленных на сферу ПОД/ФТ.
В настоящее время решение о блокировке счетов банковские организации принимают самостоятельно, действуя в соответствие с правилами внутреннего контроля и опираясь на имеющуюся документацию и информацию, оценивая уровень риска. Правила и действия по блокировке регулируются информацией из Центробанка, введение их контролируется ЦБ в процессе осуществления надзорных мероприятий.
Выгодна новая схема будет не только клиентам, но и банкам, которые не будут прекращать работу с клиентом без серьезных на то оснований.
Данные изменения планируются к внесению в главный «антиотмывочный» закон №115-ФЗ уже к декабрю 2018 года.
Ссылка на проект http://regulation.gov.ru/
Портал «Вести 115-ФЗ»