Центробанк сформирует единый реестр недобросовестных клиентов финансовых организаций.
Клиенты банков попадут в специальный реестр Центробанка, если они:
-
допускают задолженность по кредитным обязательствам,
-
имеют налоговую задолженность,
-
не соответствуют «антиотмывочным» требованиям.
Регулятор создаст базу данных в виде автоматизированного списка. Сначала в реестр будут включены только юридические лица, позже в него попадут и физические лица, считающиеся недобросовестными клиентами.
Клиенты, которые не подходят под критерии ПОД/ФТ, не выплачивают кредиты более года, имеют долги по налоговым начислениям признаются клиентами с повышенным риском.
Создание реестра – совместный проект регулятора и представителей финансового рынка. Реализация проекта необходима для формирования централизованных специальных реестров в пользование надзорным органам и общих реестров для всех организаций финансового рынка.
Центробанк считает, что создание подобного реестра уменьшит риски всей банковской системы и снизит издержки на выполнение проверок для организаций банковского сектора. Тестовая версия будет запущена в конце 2019 года, запуск полной версии планируется на следующий год.
Портал «Вести-115-ФЗ»