Frame 96.png

Центробанк формирует реестр недобросовестных клиентов

1 минута
Центробанк формирует реестр недобросовестных клиентов

Центробанк сформирует единый реестр недобросовестных клиентов финансовых организаций.

Клиенты банков попадут в специальный реестр Центробанка, если они:

  • допускают задолженность по кредитным обязательствам,

  • имеют налоговую задолженность,

  • не соответствуют «антиотмывочным» требованиям.

Регулятор создаст базу данных в виде автоматизированного списка. Сначала в реестр будут включены только юридические лица, позже в него попадут и физические лица, считающиеся недобросовестными клиентами.

Клиенты, которые не подходят под критерии ПОД/ФТ, не выплачивают кредиты более года, имеют долги по налоговым начислениям признаются клиентами с повышенным риском.

Создание реестра – совместный проект регулятора и представителей финансового рынка. Реализация проекта необходима для формирования централизованных специальных реестров в пользование надзорным органам и общих реестров для всех организаций финансового рынка.

Центробанк считает, что создание подобного реестра уменьшит риски всей банковской системы и снизит издержки на выполнение проверок для организаций банковского сектора. Тестовая версия будет запущена в конце 2019 года, запуск полной версии планируется на следующий год.


Портал «Вести-115-ФЗ»

  • Комментарии
Загрузка комментариев...