В Москве состоялась очередная конференция Ассоциации развития ломбардов, на которой были подведены итоги работы отрасли за прошлый год и тенденции текущего года.
В 2018 году в деятельности ломбардов можно отметить следующие черты:
-
сохранилась тенденция к закрытию мелких игроков рынка – 12% ломбардов перестали существовать. При этом число открывшихся ломбардов в 3 раза меньше ликвидированных,
-
Пробирная инспекция теперь может проверять выполнение закона об обороте ДМДК (драгоценных металлов и драгоценных камней), так как окончился мораторий на подобные проверки,
-
отмена перехода на ЕПС,
-
принятие 192-ФЗ, накладывающего обязанность в том числе на ломбарды по использованию ККТ,
-
проведение проверок регулятором без предупреждения. По мнению экспертов, такие проверки будут проходить для организаций сложно: необходимо будет собрать большую доказательную базу для признания законопослушности участника рынка,
-
для ломбардов очередной угрозой стал проект закона об увеличении размера штрафных санкций за нарушения в сфере оборота ДМДК с 30-50 тыс. рублей до 750 тыс. рублей. При этом нарушением могут признать даже неверное описание предмета залога.
Сергей Маркин, представитель ГИПН по Москве и МО посоветовал быть готовыми к проверкам Пробирной палаты, для этого нужно верно отражать изменения в карте учета, анализировать бенефициаров, тщательно вести документы учета и первичные документы. Микропредприятие проверяется Пробирной палатой 15 часов, на минипредприятие отведено 50 часов. При выявленных нарушениях могут быть назначены меры административной ответственности для субъекта специального учета и меры уголовной ответственности для субъекта лицензируемого сегмента. Ломбарды должны помнить несколько важных правил работы:
-
поверка весов совершается 1 раз в год,
-
в офисе должна присутствовать четкая инструкция о порядке хранения и обороте ДМДК,
-
документирование инвентаризации должно выполняться на 1 января,
-
проверку не должны выполнять материально ответственные люди из числа сотрудников, если другое не прописано во внутренней инструкции,
-
результаты внеплановых инвентаризаций, неточности в залоговых билетах должны актироваться,
-
необходимо отобразить во внутренней инструкции, кому разрешен доступ в помещение хранения,
-
необходимо опечатывать хранилище ценностей после каждой смены,
-
продажа изделий без клейма может осуществляться как лом, однако принимать лом запрещено.
Далее обсуждали нелегальные практики в деятельности ломбардов. Регулятор за прошлый год раскрыл 165 финансовых пирамид и 2293 кредиторов, действующих нелегально. Это значительно больше результатов 2017 года, когда выявили 1344 недобросовестные организации. Эксперты говорят, что теневой сектор разрастается из-за жестких законодательных мер.
По поводу ККТ было озвучено, что с 1 июля 2019 года выдача и возврат займов будут происходить при использовании контрольно-кассовой техники. Чеки будут печататься теми моделями ККТ, которые имеют принтер. Залоговый билет может выдаваться только совместно с чеком.
На мероприятии были озвучены законодательные инициативы на 2019 год.
Так, законодательно теперь определено, что выдача займа лицу, который не является сотрудником организации, даже однократно рассматривается как потребительский заём. Далее с 1 июля ограничиваются дневные процентные ставки по займам до 1%.
Скоро обретут законную силу поправки в указание 3073-У: выдача займа из выручки будет возможна, если сумма расчетов не превышает 50 тысяч рублей и в течение дня общая сумма займов не выше 1 млн. рублей. В других случаях денежные средства должны быть проведены через банковский счет.
Затронули и вопросы охраны ломбардов: с охранной организацией должны быть четко прописаны условия сотрудничества, в том числе срок прибытия охраны по требованию и ответственность в случае чрезвычайного происшествия.
Не последнее место занимала сфера ПОД/ФТ/ФРОМУ. По этой теме были высказаны практические замечания.
Портал «Вести 115-ФЗ»