Изображение взято с freepik.com
За прошедший 2023 год на территории Самарской области правоохранители обнаружили 32 незаконные компании финансового сектора. Большая часть функционировала под вывеской ломбардов, а фактически предоставляла услуги кредитора. Организации занимались комиссионными продажами, скупкой ценностей, хранением вещей. То есть фактически нелегалы занимались тем, что оформляли займы под залог. Но, осуществляя функции ломбардов, они не были зарегистрированы должным образом, то есть не состояли в реестре организаций, который находится в ведении Центробанка. А соответственно, не соблюдали законодательство и не были поднадзорны регулятору. Обращаться в такие организации чревато обманом и невозможностью защитить права заемщиков.
Подразделения компания на территории области располагались по большей части в городах. Сведения о них внесли в перечень компаний, обладающих признаками противоправной деятельности, в дальнейшем передали правоохранителям. В дальнейшем многие из них прекратили свою деятельность.
Часто такие компании подменяют договоры займа документами о купле-продаже с правом выкупа или договором хранения. При этом у нелегальных участников как правило существенно выше процентные ставки по сравнению с легальными участниками рынка. Зачастую клиенты жалуются на слишком большой процент. Вопросы вызывает и процесс передачи остатка за вещь или ценность, которая была реализована выше суммы долга.
Портал «Вести 115-ФЗ»