С 17 июня лизинговые организации обязаны будут сообщать в Росфинмониторинг об операциях по договору лизинга с физлицом, по которому физлицо выступает продавцом предмета лизинга. Под контроль попадают сделки на сумму от 100 тысяч и более до 1 миллиона рублей. Оповещать о сделках свыше 1 млн рублей и до этого входило в обязанности лизинговых компаний. Таким образом финансовая разведка хочет выявить схемы с возвратным лизингом. Эта схема, при которой продает имущество, взятое в лизинг, не дилер или производитель, а сам получатель лизинга. Такая схема легальна и часто применяется для того, чтобы пополнить оборотные средства организаций, но все чаще возвратный лизинг стал применяться в нелегальных схемах для обхода закона о кредитовании. Оформлять займы для физлиц имеют право только кредитные организации, МФО и ломбарды. Все эти организации находятся под контролем и надзоров регуляторов. При возвратном лизинге физлицо продает свой автомобиль лизинговой компании, оформляет его в аренду и выплачивает платежи. Но на практике получается, что лишиться своего имущества очень просто - стоимость автомобиля указывается, как правило, с сильным занижением, по неустойке устанавливается высокий процент, для расторжения договора есть множество оснований. По этой схеме лишаются и недвижимости.
Финразведка теперь будет контролировать такие операции и реагировать на недобросовестные практики более оперативно.
Портал «Вести 115-ФЗ»
#Росфинмониторинг #Центробанк #кредитныеорганизации #финразведка #лизинг #возвратныйлизинг #антиотмывочноезаконодательство #отмываниесредств