Росфинмониторинг и банки намерены упростить процесс открытия счета без посещения отделения банка. Это будет возможно в том случае, если идентификация уже была пройдена клиентом в другом банке. Предложение кредитных организаций предварительно нашло поддержку в подразделении финразведки.
Для того, чтобы заработала новая норма, необходимо внести поправки в «антиотмывочный» закон. Норма уже работает для финансовых маркетплейсов – финансовая платформа или банк могут заключить договор с клиентом дистанционно, если он уже является клиентом другой финансовой компании и идентификация им была пройдена. Финразведка в ответ намерена изучить готовность кредитных организаций обмениваться своими базами друг с другом. Банковское сообщество намерено провести встречу по этому вопросу с представителями ЦБ РФ и Росфинмониторингом.
Банки намерены предоставлять клиентам больше удобств при пользовании своими сервисами, экономя их время. Это снизит нагрузку на банки, избавит от необходимости делать двойную работу, хотя на первом этапе и будет означать перестройку внутренних процессов. Из очевидных рисков – разный подход организаций к внутреннему контролю в сфере ПОД/ФТ и к защите данных. Потребуется новые методы шифрования и аутентификации. В принципе упрощенная идентификация зачастую повышает риски мошенничества без введения строгих контрольных мер.
Портал «Вести 115-ФЗ»