Финансовые пирамиды всегда пытаются казаться добросовестными участниками рынка. Например, мимикрируют под инвесткомпании.
По законам, инвестиции – это требования инвестора и некие обязательства в другой стороны. Если инвестиционная компания легальная, то ее регулирование осуществляет фактически государство, поскольку банк, который является депозитарием, контролируется регулятором, государством.
Но если финансовая компания устроена по типу финансовой пирамиды, то депозитарий – это третьи лица, которые могут быть даже неизвестными никому бенефициарами. В этом состоит ключевая разница между легальным и нелегальным. Проверять, можно ли доверять конкретной организации, нужно на этом этапе.
Мошенники чаще всего привлекают в свои сети пенсионеров с накоплениями, которые не имеют достаточным финансовых знаний, или молодежь, которая готова к экспериментам и хочет быстрых денег.
Финансовые пирамиды всегда обещают гарантированный и большой доход от вложенных денег.
Эксперты говорят о том, что как только вы поняли, что вас втянули в финансовую пирамиду, нужно сразу обращаться в правоохранительные органы, в суд за возвратом денежных средств. В нелегальных организациях на возврат инвестиций в добровольном формате рассчитывать не приходиться.
ЦБ РФ намерен и дальше ужесточать контроль за финансовым рынком, в частности, составлять перечень сомнительных организаций и отправляя его в Генпрокуратуру. Регулятор намерен добиться того, чтобы закрывали такие организации в срок быстрее, чем 5 дней. Это относится к компаниям, которые реализуют обратный лизинг, в результате чего их клиенты теряют и автомобиль, и деньги. Предоставлять лизинг только имеющим особую лицензию компаниям – одно из предложений регулятора.
Портал «Вести 115-ФЗ»