Число отказов при проведении финансовых операций уже начинает расти. Причем случаи отказов растут как при переводах внутри страны, так и за границу. Причина – корректировка требований к прозрачности операций со стороны ФАТФ.
Поправки в нормы были введены в части уточнения ролей и обязанностей участников операции и повышения качества информации об участниках операции. ФАТФ выступила с предложением указывать местоположение и название участников, поскольку фиксирует также рост применения платежных карт для легализации дохода и финансирования терроризма. Если эти изменения будут внесены, то Россия возьмет на себя эти обязательства даже несмотря на то, что членство ее в ФАТФ приостановлено.
Для банков это будет означать внесение изменений при составлении платежных документов, там нужно будет фиксировать сведения об отправителе и получателе, а далее сопоставлять сведения, указанные при исполнении перевода с той информацией, которая имеется в базе.
При этом специалисты говорят, что из-за ошибок может резко возрасти число отказов, а также указание таких сведений может нарушить банковскую тайну. Однако неисполнение этих рекомендаций грозит тем, что ФАТФ может включить страну в серый или черный перечень стран, что скажется негативно на операциях с иностранными контрагентами.
Портал «Вести 115-ФЗ»