Комитет Госдумы по финрынку дал рекомендации одобрить в первом чтении проект закона, который обязал бы кредитные организации выполнять проверку переводов на возможное мошенничество, приостанавливая переводы на срок до 2 дней, если в качестве счета получателя указан счет мошенников. Обсуждение проект закона пройдет 14 марта.
Цель принятия закона – развитие механизма борьбы с финансовым мошенничеством и повышение порога возврата похищенных денег банками.
По новым правилам, не только банк как отправителя, так и получателя обязаны будут выполнять проверку переводов по мошенническим признакам: сверять информацию о счетах по базе данных, которую ведет Центробанк.
Итоги проведенной проверки банк отправителя будет предоставлять банку получателя, чтобы эта информация использовалась для принятия решения по исполнению перевода.
Инициаторы закона в качестве обоснования приводят статистику, что в большинстве случаев мошенники используют методы социальной инженерии, но при этом потенциальная жертва переводит денежные средства мошенникам самостоятельно.
Период охлаждения в течение 2 дней будет действовать, если сведения о счетах, участвующих в переводах, будут найдены в базе Центробанка, даже при условии согласия клиента на перевод. Инициаторы уверены, что за 2 дня отправитель перевода сможет разобраться в том, сделан ли перевод мошенникам.
Портал «Вести 115-ФЗ»
#мошенничество #финансовыеорганизации #банки #отмываниесредств #периодохлаждения #ПОДФТ #Центробанк