Зачисления на счет компаний средств через банкоматы контролируются.
Зачисление наличных средств на счета организаций путем внесения их в банкомат – процедура довольно частая. С января 2021 года начали действовать поправки в «антиотмывочное» законодательство, которые устанавливают новые требования к контролю за оборотом наличных средств.
За прошедший год в «антиотмывочное» законодательство было внесено несколько значимых поправок. Согласно законодательству, если внесенная сумма составляет 600 тыс рублей и более, то такая операция подлежит контролю.
ЦБ РФ опубликовал письмо, в котором пояснил банкам статус физических лиц, которые вносят наличные средства на счета организаций через банкомат. Письмо № 12-4-2/2047 содержит информацию о том, что если на счет организации поступают денежные средства, зачисленные через банкомат гражданином, но статус этого лица не уточняется, то этот гражданин автоматически будет считаться контрагентом этой организации.
При этом ЦБ РФ обязан передавать сведения в Росфинмониторинг электронным сообщением о факте получения наличных средств организацией. В том случае, если банк владеет сведениями о том, что денежные средства на счет вносил гражданин, у которого есть трудовые отношения с этой организацией, то в электронном сообщении отразится информация об этом.
Портал «Вести 115-ФЗ»