Регулятор отчитался о снижении числа сомнительных операций в 2019 году. Самого серьезного объема снижения сомнительных операций удалось достигнуть в операциях с наличными.
Объем сомнительных операций по обналичиванию средств посредством банков, с использованием банковских счетов и платежных карт, снизился в 1,9 раз. Среди указанных операций значительная доля приходится на выдачу денежных средств со счетов физлиц. Эта операция занимает долю в 60% среди всех видов сомнительных операций.
Более значительными темпами уменьшается объем обналичивания за пределами банковского сегмента: более чем в 3 раза снизилось количество операций, которым присваивался повышенный риск. Эти операции проводились с целью безналичной компенсации наличной выручки. По схеме эта выручка «продавалась» третьим лицам торговыми, туристскими организациями, платежными агентами.
Доля сомнительных операций, направленных на вывод денежных средств на заграничные счета, сократилась на 10% и составила 66 млрд рублей.
Для реализации операций по переводу денежных средств за рубеж чаще всего применяется схема с использованием сделки с услугами, такими как международные перевозки, покупка прав на использование программного обеспечения и интеллектуальной собственности (29%), аванс за товары, поступающие на импорт (27%).
Самыми активными отраслями, оказывающими сомнительные финансовые операции, как и по итогам 2018 года оказались: строительство (37%), сектор предоставления услуг (25%), торговля (24%).
Портал «Вести 115-ФЗ»