Центробанк дал рекомендации банкам в информационном письме N ИН-08-12/69 от 27 декабря 2023 года блокировать счета клиентов, в деятельности которых усматриваются признаки проведения нелегальных операций или работы по принципу финансовых пирамид. Выявить таких клиентов можно 2 способами: посредством платформы ЗСК или с помощью перечня компаний, с выявленными признаками нелегальной деятельности, который публикуется на официальном портале регулятора.
Если клиент банка находится в перечне, то в проведении операции будет отказано. При вынесении двух отказов, договор может быть расторгнут, а уровень риска на платформе ЗСК даже повышен. Клиент, проводящий нелегальные операции, может лишиться возможности осуществлять финансовые операции и даже быть исключённым из перечня юрлиц и организаций. К таким участникам рынка применяются проверки документации и сведений в углубленной форме в качестве одной из мер «антиотмывочного» законодательства.
По статистике за первые 9 месяцев прошедшего 2023 года, среди организации, вызывающих подозрения, компаний с признаками финансовых пирамид оказалось более 50%.
Центробанк регулярно вносит обновления в перечень организаций с признаками нелегальной деятельности и обращает внимание на опасность взаимодействия с ними. В списке также находятся организации, занятые нелегально на рынке ценных бумаг, в частности те, которые в качестве брокеров ведут деятельность на территории страны, не имея на это лицензии.
При этом год от года число выявленных нелегальных организаций уменьшается, так за прошедший год было обнаружено чуть более 4 тысяч субъектов, деятельность которых имела признаки нелегальной, это почти на 4% меньше, чем годом ранее. Из них 53% имеют признаки организации по типу финансовой пирамиды, их число выросло на 11% в сравнении 2023 года к 2022. Причем за первые 10 дней наступившего года в перечень сомнительных уже попало 40 субъектов, действующих по типу финансовой пирамиды. Уменьшилось число организаций, занимающихся оформлением кредитов нелегальным способом, на 9%. Рекомендации, данные банкам, по мнению регулятора, смогут уменьшить число операций, вызывающих подозрение, а в итоге минимизировать нелегальную деятельность в финансовом секторе.
Портал «Вести 115-ФЗ»